À quel moment les valeurs du portefeuille sont-elles mises à jour dans l'appli ?

Pourquoi la valeur de mon portefeuille n'est-elle pas mise à jour en temps réel ?

La valeur de ton portefeuille est mise à jour une fois par jour, avec un décalage de deux jours ouvrés. Tu peux voir ces valeurs dans le graphique de l’onglet « Portefeuille ».

Pourquoi y a-t-il un retard ?

Ton portefeuille utilise des fonds indiciels, pas des ETF. Les ETF se négocient en continu tout au long de la journée. Les fonds indiciels ne traitent les achats et les ventes qu'une fois par jour, et leur valeur (appelée « valeur liquidative ») est fixée une fois par jour.

Pourquoi on utilise des fonds indiciels plutôt que des ETF ?

Ton portefeuille utilise des fonds indiciels, et non des ETF, car ils sont mieux adaptés à l'investissement à long terme. Les fonds indiciels sont également exonérés de la taxe sur les opérations boursières (TOB).

En quoi c'est un avantage pour les investisseurs à long terme ?

Les fonds indiciels découragent naturellement les transactions fréquentes et les tentatives d'anticipation du marché, qui peuvent nuire à tes rendements à long terme. En traitant les transactions une fois par jour, ils t'aident à respecter ton plan d'investissement plutôt que de réagir aux fluctuations à court terme du marché.

Comme tu investis sur le long terme (à l'échelle des décennies, pas des jours), les fluctuations quotidiennes des cours ont bien moins d'importance qu'une stratégie d'investissement cohérente et patiente sur la durée.

Quand est-ce que les mises à jour ont lieu ?

On met à jour nos systèmes tous les soirs et pendant la nuit, dès qu'on reçoit les dernières valeurs des fonds.

Voilà comment ça marche :

Imaginons qu'on soit le jeudi 8 février 2024. La dernière valeur dont on dispose date du mardi 6 février. Le graphique de ton portefeuille affichera :

• 5 février : valeur réelle au 5 février
• 6 février : valeur réelle au 6 février
• 7 février : affiche la valeur du mardi (6 février)
• 8 février : affiche la valeur du mardi (6 février)

Remarque importante : Les valeurs des fonds ne sont mises à jour que lorsque les marchés boursiers sont ouverts. Ça veut dire qu’il n’y a pas de nouvelles valeurs le week-end et les jours fériés.

Mis à jour le : 22/05/2025