Comment je peux changer de portefeuille ?

Tu peux modifier ton portefeuille quand tu le souhaites. Tes objectifs ou ta situation financière ont peut-être évolué depuis que tu as commencé à investir chez nous.

Comment savoir quel portefeuille me convient le mieux ?

Le plus important quand on investit, c’est de garder le cap. Vendre pendant une baisse est probablement la pire chose que tu puisses faire en tant qu'investisseur. Le bon portefeuille n'est pas forcément celui qui offre le rendement attendu le plus élevé. C'est celui qui te permet de rester serein, que tout aille bien ou que les temps soient durs. Si un portefeuille plus agressif te pousserait à vendre en cas de baisse du marché, un portefeuille plus prudent te conviendra probablement mieux sur le long terme.

Le changement est gratuit et tu n'es jamais lié par quoi que ce soit. Si tu essaies un autre portefeuille et qu'il ne te convient pas, tu peux toujours revenir en arrière.

Voici comment faire :

1. Aller à l'écran Portefeuille dans l'appli
2. Fais défiler vers le bas et appuie sur Voir les détails
3. Sélectionne Changer de portefeuille

Tu devras donc remplir à nouveau le questionnaire. On te demandera des informations sur ton horizon d'investissement, ta situation financière et ta tolérance au risque. En fonction de tes réponses actualisées, on t'attribuera le portefeuille le mieux adapté à ton profil.

Ton nouveau portefeuille sera actif dès que la modification aura été traitée. La répartition sera également ajustée. Si tu as déjà investi, il faudra compter quelques jours, le temps de vendre et d'acheter les actions nécessaires. Tu trouveras plus d'informations sur fonctionnement des investissements.

Le changement est gratuit.

Quels sont les différents portefeuilles ?

Croissance: parfait pour ceux qui ont encore au moins 10 ans avant d’avoir besoin de leur argent et qui disposent d’une base financière solide avec un fonds d’urgence. Ce portefeuille composé à 100 % d’actions convient à ceux qui arrivent à gérer émotionnellement les fluctuations importantes à court terme en échange d’un potentiel de croissance maximal à long terme.
Dynamique: idéal pour ceux qui ont un horizon d’investissement de 7 à 10 ans et qui recherchent un fort potentiel de croissance, tout en préférant un peu de stabilité. Ce mélange de 70 % d’actions et 30 % d’obligations convient bien à ceux qui ont un revenu stable, qui peuvent gérer une volatilité modérée et qui travaillent à atteindre des objectifs de vie importants.
Smooth: conçu pour ceux qui ont un horizon de 5 à 7 ans et recherchent une croissance équilibrée avec peu de hauts et de bas. Composé à parts égales d’actions et d’obligations, il convient à ceux qui approchent d’objectifs financiers importants, qui veulent faire fructifier leur capital mais ont besoin de rendements plus prévisibles qu’avec un investissement purement en actions.
Calm: parfait pour ceux qui ont un horizon de 3 à 5 ans ou qui préfèrent protéger leur capital plutôt que de miser sur une croissance agressive. Ce mélange prudent, composé de 30 % d'actions et de 70 % d'obligations, est intéressant pour ceux qui approchent de la retraite ou qui ont des dépenses importantes à faire face, mais qui souhaitent tout de même un peu de croissance avec une volatilité minimale.
Protective: notre option la plus prudente, parfaite pour les investisseurs ayant des horizons temporels plus courts ou pour ceux qui privilégient la préservation du capital par-dessus tout. Avec seulement 15 % d’actions, c’est l’idéal pour les investisseurs réfractaires au risque ou pour ceux qui ont des besoins financiers immédiats et souhaitent éviter des pertes importantes.

Découvre-en plus sur la répartition des actifs et les performances de chaque portefeuille sur notre page « Portefeuilles ».

Mis à jour le : 05/03/2026