Comment je peux modifier mon portefeuille ?

Tu peux adapter ton portefeuille quand tu veux. Peut-être que tes objectifs ou ta situation financière ont changé depuis que tu as commencé à investir chez nous.

Comment savoir quel portefeuille me convient le mieux ?

Le plus important en matière d'investissement, c'est de garder le cap. Vendre pendant une baisse est sans doute la pire chose que tu puisses faire en tant qu'investisseur. Le bon portefeuille n'est donc pas forcément celui qui offre le rendement attendu le plus élevé. C'est celui avec lequel tu peux t'accommoder, que les temps soient bons ou mauvais. Si un portefeuille plus agressif te pousse à vendre lors d'une baisse du marché, un portefeuille plus prudent te rapportera probablement davantage à long terme.

Le changement est gratuit et tu n'es pas lié par quoi que ce soit. Si tu essaies un autre portefeuille et que ça ne te convient pas, tu peux toujours revenir en arrière.

Voilà comment tu fais :

1. Aller à l'écran « Portefeuille » dans l'appli
2. Fais défiler vers le bas et appuie sur Voir les détails
3. Choisis Changer de portefeuille

Ensuite, tu remplis à nouveau le questionnaire. On te pose des questions sur ton horizon d'investissement, ta situation financière et ta tolérance au risque. En fonction de tes nouvelles réponses, on recherche le portefeuille qui te convient le mieux.

Ton nouveau portefeuille sera actif dès qu'on aura pris en compte la modification. La répartition sera également ajustée. Si tu as déjà investi, ça prendra quelques jours, car il faudra vendre et acheter les actions nécessaires. Tu peux en savoir plus sur fonctionnement des placements.

Le changement d'opérateur est gratuit.

Quels sont les différents portefeuilles ?

Croissance: Idéal pour les investisseurs qui n’auront besoin de leur argent que dans au moins 10 ans et qui disposent d’une base financière stable avec un fonds d’urgence. Ce portefeuille est composé à 100 % d’actions et convient aux personnes capables de gérer sereinement des fluctuations importantes à court terme en échange d’un potentiel de croissance maximal à long terme.
Dynamique: Idéal pour les investisseurs ayant un horizon d’investissement de 7 à 10 ans qui recherchent un fort potentiel de croissance, mais préfèrent un peu de stabilité. Ce mélange de 70 % d’actions et de 30 % d’obligations convient aux personnes disposant d’un revenu stable et capables de supporter une volatilité modérée tout en travaillant à la réalisation d’objectifs de vie importants.
Smooth: Conçu pour les investisseurs ayant un horizon de 5 à 7 ans qui recherchent une croissance équilibrée avec moins de hauts et de bas. Composé à parts égales d’actions et d’obligations, ce portefeuille convient aux personnes qui approchent d’étapes financières importantes et souhaitent de la croissance, mais ont besoin de rendements plus prévisibles qu’avec des placements purement en actions.
Calm: Idéal pour les investisseurs ayant un horizon de 3 à 5 ans ou pour ceux qui privilégient la préservation du capital plutôt qu’une croissance agressive. Cette composition prudente, composée de 30 % d’actions et de 70 % d’obligations, séduit les investisseurs qui approchent de la retraite ou qui ont des dépenses importantes à prévoir, mais qui souhaitent tout de même bénéficier d’un certain potentiel de croissance avec une volatilité minimale.
Protective: Notre option la plus conservatrice, parfaite pour les investisseurs ayant un horizon d’investissement plus court ou pour ceux qui privilégient la préservation du capital avant tout. Avec seulement 15 % d’actions, cette option est idéale pour les investisseurs frileux face au risque ou pour ceux qui ont des besoins financiers à court terme et souhaitent éviter des pertes importantes.

Pour en savoir plus sur la répartition et les performances de chaque portefeuille, rends-toi sur notre page dédiée aux portefeuilles.

Mis à jour le : 09/03/2026