Comment je peux modifier mon portefeuille ?

Tu peux modifier ton portefeuille quand tu le souhaites. Tes objectifs ou ta situation financière ont peut-être évolué depuis que tu as commencé à investir chez nous.

Comment savoir quel portefeuille me convient le mieux ?

Le plus important en matière d'investissement, c'est de garder le cap. Vendre en période de baisse est sans doute la pire chose que tu puisses faire en tant qu'investisseur. Du coup, le bon portefeuille n'est pas forcément celui qui offre le rendement attendu le plus élevé. C'est celui que tu peux garder, que ça aille bien ou mal. Si un portefeuille plus agressif te donne envie de vendre quand le marché baisse, un portefeuille plus prudent te conviendra sans doute mieux à long terme.

Le changement est gratuit et tu n'es jamais lié par un engagement. Du coup, si tu essaies un autre portefeuille et que ça ne te convient pas, tu peux toujours revenir en arrière.

Voici comment le modifier :

1. Va dans ton écran « Portfolio » dans l'appli
2. Fais défiler vers le bas et appuie sur Voir les détails
3. Sélectionner Modifier le portefeuille

Tu devras ensuite remplir à nouveau le questionnaire. On te posera des questions sur ton horizon d'investissement, ta situation financière et ta tolérance au risque. En fonction de tes nouvelles réponses, on te proposera le portefeuille qui te correspond le mieux.

Ton nouveau portefeuille sera actif dès qu'on aura traité la modification. La répartition sera également ajustée. Si tu as déjà investi, ça prendra quelques jours, car il faudra vendre et acheter les actions nécessaires. Tu peux en savoir plus sur fonctionnement des investissements.

Le changement ne coûte rien.

Quels sont les différents portefeuilles ?

Croissance: Parfait pour les investisseurs qui ont au moins 10 ans devant eux avant d’avoir besoin de leur argent et qui disposent d’une assise financière stable avec un fonds d’urgence. Ce portefeuille composé à 100 % d’actions convient à ceux qui sont capables de gérer émotionnellement d’importantes fluctuations à court terme en échange d’un potentiel de croissance à long terme maximal.
Dynamique: Idéal pour les investisseurs ayant un horizon d’investissement de 7 à 10 ans qui recherchent un fort potentiel de croissance tout en privilégiant une certaine stabilité. Ce mélange composé de 70 % d’actions et de 30 % d’obligations convient bien à ceux qui disposent d’un revenu régulier et qui peuvent supporter une volatilité modérée tout en se construisant un avenir pour atteindre leurs grands objectifs de vie.
Serré: Conçu pour les investisseurs ayant un horizon de 5 à 7 ans et recherchant une croissance équilibrée avec moins de hauts et de bas. Composé à parts égales d’actions et d’obligations, il convient à ceux qui approchent d’étapes financières importantes, qui veulent de la croissance mais ont besoin de rendements plus prévisibles qu’avec un placement purement en actions.
Sereine: Idéal pour les investisseurs ayant un horizon de 3 à 5 ans ou ceux qui privilégient la préservation du capital à une croissance agressive. Ce mélange prudent, composé de 30 % d’actions et de 70 % d’obligations, séduit les investisseurs proches de la retraite ou devant faire face à des dépenses importantes, mais qui souhaitent tout de même bénéficier d’un certain potentiel de croissance avec une volatilité minimale.
Protection: Notre option la plus prudente, parfaite pour les investisseurs ayant un horizon à court terme ou ceux qui privilégient avant tout la préservation de leur capital. Avec seulement 15 % d’actions, elle est idéale pour les investisseurs peu enclins au risque ou ceux qui font face à des besoins financiers immédiats et souhaitent éviter des pertes importantes.

Pour en savoir plus sur la répartition et les performances de chaque portefeuille, rends-toi sur notre page « Portefeuilles ».

Mis à jour le : 03/05/2026