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Investir de façon durable est un défi car chacun a des croyances et des valeurs différentes. Nous nous concentrons sur un principe directeur :
n'investit pas dans des entreprises qui détruisent la planète.
Comme les valeurs de chacun diffèrent, il n'est pas surprenant qu'il existe de nombreux critères de durabilité différents définis par plusieurs institutions et agences. Chacun des fonds de ton portefeuille adhère à une ou plusieurs des normes suivantes :
L'UNPRI est un ensemble de principes créés par les Nations Unies et auxquels les fonds d'investissement peuvent adhérer. En signant, le fournisseur de fonds s'engage à appliquer les facteurs ESG dans le processus d'investissement et à maintenir un dialogue actif avec les entreprises pour s'assurer que les facteurs de durabilité sont respectés. En outre, ils doivent voter sur la base de la durabilité lors des assemblées des actionnaires.
La gouvernance environnementale, sociale et d'entreprise ("Environment, Social and Governance" ou ESG) désigne les trois facteurs permettant de mesurer la durabilité et l'impact sociétal d'une entreprise. La bonne gouvernance signifie essentiellement que l'entreprise est "bien gérée". Par exemple, elle implique que toutes les parties prenantes d'une entreprise ont un poids équitable dans la prise de décision.
Les entreprises du monde entier peuvent s'engager à respecter le Pacte mondial des Nations Unies. Ce faisant, elles s'engagent à adopter des pratiques commerciales responsables dans les domaines des droits de l'homme, du travail, de l'environnement et de la corruption.
Les fonds de placement doivent se classer en fonction de leur niveau de durabilité. Il existe trois classifications :
Il s'agit de fonds qui n'ont pas d'ambitions en matière de durabilité. Les portefeuilles ne traitent avec aucun de ces fonds.
Ces fonds favorisent les caractéristiques environnementales ou sociales dans le cadre de leur stratégie d'investissement. Par exemple, ils peuvent choisir d'exclure certaines entreprises et certains secteurs.
Un fonds d'investissement d'impact va un peu plus loin qu'un fonds ESG et a pour principal objectif la durabilité. L'obtention d'un rendement financier passe après la contribution positive qu'ils souhaitent apporter à la planète. Le microcrédit et les obligations vertes sont des exemples de fonds d'investissement à impact.
Les portefeuilles ne fonctionnent qu'avec des fonds d'investissement ESG.
Découvre comment chacun des fonds répond aux normes de durabilité.
L'évaluation de la durabilité de Morningstar est utilisée pour mesurer les politiques de durabilité des fonds. L'objectif est une note moyenne de 25 ou moins. Cette note est mesurée sur une échelle de 0 à 50, où 0 représente un risque négligeable de non-durabilité et 50 un risque sérieux.
ISIN : IE00B5456744
Ce fonds proposé par Vanguard favorise les caractéristiques environnementales et sociales en excluant les entreprises impliquées dans :
Cote de durabilité Morningstar: 20,25 (au 11 janvier 2024)
ISIN : IE00BKV0W243
Ce fonds proposé par Vanguard favorise les caractéristiques environnementales et sociales en excluant les entreprises impliquées dans :
Cote de durabilité Morningstar: 23,78 (au 11 janvier 2024)
ISIN : IE00BJN4RG66
Le fonds favorise les caractéristiques environnementales et sociales en excluant les investissements dans :
Tu peux en savoir plus sur la durabilité du fonds à la page 36 de son prospectus.
Cote de durabilité Morningstar: 20,04 (au 11 janvier 2024)
Les fonds ci-dessus investissent dans des entreprises ou des obligations d'entreprises. Les portefeuilles sont également composés de deux fonds qui investissent dans des obligations d'État en euros:.
Ces fonds n'appliquent pas de critères de durabilité. Cependant, ils sont tout de même considérés comme correspondant aux principes d'investissement pour ne pas être destructeurs pour la planète, car les gouvernements européens sont parmi les plus durables au niveau mondial. Ceci est basé sur les résultats des pays européens dans le Rapport sur le développement durable 2020. Ce rapport contient un classement et un score de 192 pays sur leur capacité à atteindre les Objectifs de développement durable (ODD) fixés par les Nations Unies. Un score de 100 indique que ces objectifs ont été atteints.
Le tableau ci-dessous montre que les 10 premiers pays sont tous européens. En outre, tous les pays représentés dans les deux fonds d'obligations d'État figurent dans le top 30.
Il existe des fonds d'obligations d'État européennes qui ont une durabilité stricte. Cependant, les conclusions montrent que les scores de durabilité des pays de l'Euro sont suffisamment proches pour qu'il y ait peu de valeur à gagner. De plus, ils ont un coût plus élevé et sont moins diversifiés.
Comme mentionné ci-dessus, le Morningstar Sustainability Rating est utilisé pour vérifier si les politiques de durabilité des fonds sélectionnés sont toujours conformes aux critères.
Lorsque la politique mise en œuvre d'un fonds n'est plus conforme aux conditions du processus de sélection, ou que la note du Morningstar Sustainability Rating est inférieure à celle de la mesure précédente, une explication est demandée au gestionnaire du fonds. Si l'explication n'est pas satisfaisante, le fonds peut être retiré de la stratégie d'investissement.
Tu peux en savoir plus sur ce que la durabilité signifie pour nous (en néerlandais).