Rob non si fida facilmente delle piattaforme finanziarie. Non è solo un vago istinto. Deriva dal fatto che ci ha lavorato.
Ho lavorato per un po’ per delle piattaforme di investimento, grazie al mio lavoro nel settore IT.
Quello che ha visto dall’interno ha influenzato il modo in cui da allora valuta ogni piattaforma, compresa Curvo.
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Rob ha notato una tendenza nel modo in cui vengono realizzate le piattaforme di investimento per i consumatori.
Ho visto come queste piattaforme rivolte ai consumatori condividessero contenuti formativi, soprattutto per attirare l'attenzione della gente. Ma quando ci sono in ballo soldi veri, i ricchi si rivolgono invece ai banchieri privati.
Quel divario, tra i consigli dati ai clienti comuni e il modo in cui le piattaforme stesse realizzano effettivamente i propri profitti, lo ha reso diffidente nei confronti dei prodotti di investimento offerti dalla sua stessa banca.
Non mi sono mai fidato del tutto delle piattaforme di investimento che le banche mettono a disposizione dei clienti comuni.
Ha valutato anche altre opzioni, ma le ha scartate per motivi simili. Le stock option offerte dal suo datore di lavoro comportavano un onere fiscale che, a seconda del momento, avrebbe potuto divorare lo stipendio di un mese: un’imprevedibilità che non voleva. Scegliere i titoli da solo avrebbe significato un impegno di ricerca che non era disposto ad affrontare, oltre a una lezione tratta da un noto libro belga sugli investimenti: non esiste una formula magica nella scelta dei titoli, solo tanta fortuna.
Cosa ha fatto Curvo in modo diverso
Il modello di Curvo non si basa sul fatto di vincolarlo, ed è proprio questo che ha convinto Rob, non una semplice strategia di vendita.
Quello che mi piace dell'approccio di Curvo è che è molto chiaro su cosa puoi aspettarti, più o meno, ma sei libero di entrare o uscire in qualsiasi momento. Questo rende molto chiari quali siano effettivamente i costi dell'investimento e che si tratti di un costo equo.
Questo era in netto contrasto con il modello tradizionale con cui era cresciuto: un’unica banca che gestiva il mutuo, l’assicurazione e gli investimenti, il tutto in un unico pacchetto, con ogni motivo per farti tenere i soldi proprio lì.
Verificare che i numeri tornino davvero
Per uno che all’inizio era scettico, ciò che ha spinto Rob a continuare a investire è stato il fatto che le previsioni di Curvo si sono rivelate corrette.
Finora, le tue previsioni hanno coinciso perfettamente con i risultati effettivi che sto ottenendo.
Ha anche iniziato a preferire la stabilità di Curvo rispetto all’alternativa che vede perseguire da un sacco di gente: monitorare costantemente i singoli titoli, sperando di aver individuato il prossimo grande successo.
Quello che conta per me è stare tranquillo. Preferisco scegliere un investimento che cresca in modo costante, ma solido.
Quando amici o conoscenti gli chiedono consigli sugli investimenti, lui gli consiglia Curvo, e ha visto che molti di loro si sono iscritti e da allora ne sono rimasti soddisfatti.
Forse ti starai chiedendo
Perché Rob non si fida delle piattaforme di investimento bancarie?
Rob ha lavorato professionalmente nel settore delle piattaforme di investimento durante la sua carriera nel mondo dell’IT. Ha notato che le piattaforme rivolte al grande pubblico condividono contenuti formativi soprattutto per attirare utenti, mentre i clienti facoltosi, con somme ingenti in gioco, vengono invece indirizzati verso i private banker. Questo divario lo ha reso diffidente nei confronti dei prodotti di investimento offerti dalla sua stessa banca.
Cosa rende diverso il modello di prezzi di Curvo?
Rob apprezza il fatto che Curvo sia trasparente su cosa aspettarsi, lasciandogli la libertà di entrare o uscire in qualsiasi momento, invece di cercare di vincolare e bloccare le finanze del cliente come fa una banca tradizionale. Ritiene che il costo fisso e trasparente sia equo.
È meglio scegliere singoli titoli azionari o investire in un portafoglio diversificato?
Rob ha deciso di non scegliere i titoli da solo, in parte per lo sforzo di ricerca che comporta e in parte dopo aver letto che nella selezione dei titoli non esiste una “soluzione miracolosa” affidabile. Preferisce l’approccio costante e diversificato di Curvo piuttosto che rincorrere singoli titoli vincenti, dando la priorità alla tranquillità.
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