I migliori ETF Vanguard nel 2024

Il fascino degli ETF Vanguard

Prima di addentrarci nella top five, diamo un'occhiata al motivo per cui gli ETF Vanguard sono così interessanti. John Bogle, il fondatore di Vanguard, ha lanciato il primo fondo indicizzato al mondo nel 1975. Da allora l'azienda è cresciuta fino a diventare una delle più grandi società di investimento al mondo, con trilioni di dollari investiti.

Uno dei motivi della sua ottima reputazione è che l'azienda è sempre rimasta fedele al suo credo fondamentale nell'investimento passivo. Man mano che è cresciuta e ha iniziato a beneficiare delle economie di scala, si è sempre concentrata sull'abbassamento del prezzo per i suoi clienti invece di intascare maggiori profitti. Di conseguenza, i suoi fondi indicizzati sono tra i più economici del mercato.

Inoltre, ha una struttura unica perché la società è di proprietà dei suoi fondi, che a loro volta sono detenuti dagli azionisti del fondo. Quindi, acquistando azioni di VWCE, uno dei fondi di Vanguard, diventi effettivamente proprietario di Vanguard. Questa organizzazione garantisce che gli obiettivi di Vanguard siano allineati con quelli dei suoi investitori e ha permesso all'azienda di abbassare costantemente le sue commissioni grazie alle economie di scala trasferite agli investitori.

Hanno una selezione crescente di ETF con oltre 82 fondi Vanguard disponibili! Ma come si fa a sapere quale comprare? Abbiamo selezionato per te i cinque migliori.

I 5 migliori ETF Vanguard da acquistare nel 2024

1) Vanguard FTSE All-World (VWCE)

VWCE continua a essere un ETF popolare per gli investitori europei. Il fondo Vanguard, lanciato nel 2019 e che segue la performance dell'indice FTSE All-World, ha attualmente in gestione oltre 11 miliardi di euro.

È composto da circa 3.370 azioni. Grazie alla sua diversificazione, gli investitori possono trovare in VWCE un ottimo modo per seguire il mercato e detenere una parte significativa delle azioni mondiali. Azioni come Apple, Microsoft, Amazon, ecc... sono rappresentate nel fondo. Dal 2005 l'indice ha registrato un rendimento medio annuo di circa l'8,6%:

Ci sono alcuni aspetti negativi nell'investire esclusivamente in un ETF FTSE All-World.

Solo azioni

Un aspetto negativo dell'investimento tramite VWCE è che investirai solo in azioni. Le azioni sono un bene rischioso, il che significa che il tuo investimento subirà molte fluttuazioni. È importante capire qual è il tuo approccio al rischio, in che modo ti influenza e trovare il giusto equilibrio che fa per te. Per questo motivo è spesso utile ridurre la rischiosità del tuo portafoglio includendo le obbligazioni, se questo ti evita di vendere nel momento peggiore e di incorrere in una perdita maggiore.

Non è sostenibile

Un altro aspetto negativo di VWCE è che non applica criteri di sostenibilità nella selezione delle società in cui investe. A causa della sua natura globalmente diversificata, che segue le performance di quasi 3.700 aziende di tutti i tipi in tutto il mondo, non è possibile considerare VWCE sostenibile in termini di criteri ambientali, sociali e di corporate governance (ESG). Ad esempio, un investimento in VWCE significa investire in aziende che producono e vendono armi controverse. La mancanza di preoccupazioni etiche nella selezione delle aziende all'interno del VWCE può essere un freno per gli investitori che desiderano seguire un'etica di investimento responsabile.

Se vuoi investire con la sostenibilità in primo piano, abbiamo messo insieme una risorsa che analizza i migliori ETF sostenibili per i belgi 🇧🇪.

2) Vanguard S&P 500 (VUAA)

Un ETF molto popolare tra gli investitori europei è il Vanguard S&P 500 (Acc) ETF (ISIN: IE00BFMXXD54). L'S&P 500 è l'acronimo dell'indice Standard & Poor's 500 e, come suggerisce il nome, cerca di seguire la performance di un indice composto dalle 500 maggiori società americane (anche se al momento detiene 502 società). L'S&P 500 ti permette di avere un'esposizione a un'ampia fetta dell'economia statunitense, in quanto copre l'80% della capitalizzazione totale del mercato americano. Si tratta di uno dei migliori ETF sull'S&P 500.

Come puoi vedere dal grafico qui sotto, l'S&P 500 ha reso in media il 10,4% all'anno dal 1992. Si tratta di un rendimento piuttosto significativo per il tuo investimento se hai iniziato il tuo percorso di investimento nei primi anni '90:

Ci sono degli aspetti negativi nell'investire esclusivamente nello S&P 500.

Investe solo negli Stati Uniti

Le 500 società dell'S&P 500 rappresentano circa il 40% del mercato azionario globale. Si tratta di un dato significativo, ma significa anche che, investendo solo nell'S&P 500, si lasciano da parte molte aziende. Ci sono ottime azioni di altre regioni del mondo, come l'Europa, l'Asia o il Sud America.

Inoltre, il mercato azionario statunitense ha registrato performance eccezionali negli ultimi 20 anni. Ma questo non garantisce che lo farà anche nei prossimi 20 anni. Puntare su un singolo paese, a prescindere da quanto sia dominante il suo mercato al momento, aumenta le probabilità di un cattivo risultato quando si investe a lungo termine.

Investe solo nelle aziende più grandi

Lo S&P 500 investe solo nelle aziende più grandi. Ma è possibile ottenere buoni rendimenti anche nelle aziende di medie e piccole dimensioni.

Se vuoi saperne di più, approfondiamo i vantaggi e gli svantaggi dell'investimento esclusivamente nell'S&P 500.

3) Portafoglio Growth (accessibile tramite Curvo)

Il portafoglio Growth è un po' speciale perché non si tratta di un singolo ETF ma di un portafoglio bilanciato di fondi. È disponibile attraverso l'applicazione Curvo ed è una combinazione popolare per gli investitori che desiderano investire nell'economia globale a lungo termine. Il portafoglio è gestito da NNEK, una società di investimento olandese supervisionata dall'autorità di regolamentazione olandese (AFM). È composto da due fondi, entrambi offerti da Vanguard:

• Un fondo che segue l'indice FTSE Developed All Cap Choice (ISIN: IE00B5456744)
• Un fondo che segue l'indice FTSE Emerging All Cap Choice (ISIN: IE00BKV0W243)

Con Growth investi in oltre 7.500 aziende e il portafoglio ha reso circa l'8,5% annuo dal 2005:

Investire nella Growth attraverso l'app Curvo comporta dei vantaggi, ma anche degli svantaggi.

Sostenibile

Investire in modo sostenibile è una sfida perché ognuno di noi ha convinzioni e valori etici diversi. I fondi del portafoglio Growth si concentrano su un principio guida: non sostengono le aziende considerate distruttive per il pianeta. Ciò significa che sono esclusi i seguenti settori:

• energia non rinnovabile (energia nucleare, combustibili fossili)
• prodotti viziosi (intrattenimento per adulti, alcol, gioco d'azzardo, tabacco)
• armi (armi da fuoco civili, armi militari)
• aziende controverse, ovvero aziende che non rispettano gli standard in materia di lavoro, diritti umani, ambiente e lotta alla corruzione definiti dal Global Compact delle Nazioni Unite.

Piani di risparmio automatizzati

Puoi investire nel portafoglio Growth in modo automatico impostando un piano di risparmio mensile. Ogni mese, l'importo da te scelto verrà addebitato sul tuo conto corrente e investito automaticamente nel portafoglio.

(Per gli investitori belgi 🇧🇪) Nessuna tassa di transazione belga (TOB)

Ogni volta che acquisti o vendi un titolo viene applicata una tassa sulla transazione, chiamata tassa sulle transazioni ("beurstaks" o "taxe boursière" o TOB). Le regole relative all'aliquota fiscale sono complicate, anche per gli ETF. Anche i broker sono confusi perché utilizzano aliquote fiscali diverse per lo stesso ETF. Ma contrariamente a tutti gli ETF qui elencati, non c'è alcuna tassa di transazione da pagare o dichiarare quando si investe in uno dei portafogli disponibili tramite l'app Curvo!

Azioni frazionarie

Grazie al supporto di NNEK per le azioni frazionate, puoi acquistare frazioni del portafoglio Growth. Questo significa che tutto il tuo denaro viene investito per te. La maggior parte dei broker ti obbliga ad acquistare quote di azioni, con la conseguenza di avere sempre del denaro da parte che non lavora per te.

Prezzo

Il lato negativo di Curvo è il prezzo. È probabilmente più costoso dell'acquisto di ETF tramite un broker. Il prezzo parte dallo 0,6% "all-in" all'anno per il servizio, come percentuale dei tuoi investimenti totali. Ma è più facile che aprire un conto di intermediazione e gestire un proprio portafoglio di ETF!

Leggi di seguito come Curvo ti aiuta a prepararti per il tuo futuro finanziario rendendo davvero semplice investire bene.

4) Vanguard FTSE Emerging Markets (VFEA)

VFEA (ISIN: IE00BK5BR733) è offerto da Vanguard e replica l'indice MSCI Emerging Markets. L'indice è composto da circa 2.018 società di 10 paesi che gli economisti qualificano come "emergenti": Cina, Taiwan, India, Brasile, Corea del Sud, Messico, Thailandia, Indonesia e Malesia. Attraverso questo ETF, si ottiene una significativa diversificazione in quanto si ottiene una varietà di società in diversi settori industriali che vanno dalla tecnologia all'assistenza sanitaria.

Storicamente ha registrato una buona performance e l'indice ha generato un rendimento medio annuo del 9,96% dal dicembre 1987:

Ci sono degli svantaggi nell'investire esclusivamente nei mercati emergenti.

Si concentra solo su una parte del mondo

Scegliere la composizione del tuo portafoglio è un compito difficile e capire come costruire l'allocazione corretta che soddisfi le tue esigenze non è facile. Molti scelgono di avere una maggiore diversificazione e combinano questo ETF con un altro fondo per ottenere una maggiore diversificazione a livello mondiale.

Comporta un rischio maggiore rispetto all'investimento nei mercati sviluppati

Investire nei mercati emergenti è considerato più rischioso rispetto a un investimento nei mercati "sviluppati". Questo è sia un aspetto negativo che un vantaggio. La volatilità è più elevata, il che significa che devi avere uno stomaco più forte per gestire i tuoi investimenti. Allo stesso tempo, il rischio aggiuntivo viene ricompensato da un rendimento atteso più elevato.

Non è sostenibile

Il VFEA tiene traccia delle performance di oltre 2.000 aziende di tutti i tipi in tutto il mondo, non si può considerare sostenibile in termini di criteri ambientali, sociali e di corporate governance (ESG). Investire in questo ETF significa investire in aziende che producono e vendono armi controverse. La mancanza di preoccupazioni etiche nella selezione delle aziende all'interno dell'ETF può essere difficile per gli investitori che desiderano seguire un'etica di investimento responsabile.

5) Vanguard Global Aggregate Bond (VAGF)

Tutti gli ETF che abbiamo visto finora investono solo in azioni. VAGF (codice ISIN IE00BG47KH54) è uno degli ETF obbligazionari più popolari tra gli investitori, con un fondo di 451 milioni di euro.

I governi e le aziende emettono obbligazioni per prendere in prestito denaro dagli investitori che poi spendono per i servizi pubblici o per far crescere la propria azienda. In sostanza, un'obbligazione governativa è un prestito al governo.

Questo ETF è composto da obbligazioni di diversi mercati e paesi. Ciò significa essenzialmente che si ha una diversificazione e un'esposizione ai seguenti Paesi: Stati Uniti, Giappone, Francia, Italia, Germania, Spagna, Regno Unito, Canada, Spagna e Australia. Inoltre, l'ETF è coperto sull'euro. Questo significa essenzialmente che elimina l'impatto delle fluttuazioni dei tassi di cambio, dato che ad esempio gli Stati Uniti emettono le loro obbligazioni in dollari.

Perché le obbligazioni?

Mentre le azioni sono molto eccitanti (e spaventose quando scendono bruscamente), le obbligazioni sono molto noiose. Non hanno le stesse fluttuazioni. Un modo per utilizzare le obbligazioni nel tuo portafoglio è quindi quello di domare la volatilità delle azioni. Come ci ha spiegato Ben Felix nella sua intervista, le obbligazioni non sono progettate per ottenere un rendimento, ma per ridurre la volatilità e stabilizzare un portafoglio. I portafogli con una maggiore quantità di obbligazioni rispetto alle azioni sono più adatti agli investitori con una minore propensione al rischio. Ciò significa che la scelta di una strategia al 100% di azioni o meno dovrebbe essere in linea con il livello di fluidità dei tuoi rendimenti, per compensare il potenziale impatto di una flessione nel corso del tuo percorso di investimento.

Oltre al loro ruolo di stabilizzazione del portafoglio, le obbligazioni sono anche ottimi diversificatori. Spesso, infatti, quando le azioni scendono, le obbligazioni salgono e viceversa. Quindi le perdite di un tipo di asset possono essere parzialmente compensate dai guadagni dell'altro. In finanza si dice che c'è poca correlazione tra azioni e obbligazioni.

Tieni inoltre presente che le obbligazioni detenute dagli investitori belgi (🇧🇪) sono soggette alla tassa Reynders, che prevede un prelievo del 30% sulle plusvalenze. Ciò non toglie che sia opportuno tenere in portafoglio delle obbligazioni per stabilizzare i propri investimenti.

Scopri il ruolo delle obbligazioni in un portafoglio di ETF.

Rendimento inferiore a quello delle azioni

Rispetto agli altri ETF azionari, il fondo non ha prodotto rendimenti significativi. Ma anche in questo caso, non è detto che le obbligazioni abbiano un ruolo importante in un portafoglio!

Confronto tra gli ETF Vanguard

Curvo: il modo più semplice

Le difficoltà di gestire un proprio portafoglio di ETF

La scelta di un singolo ETF, ad esempio VWCE, non è la soluzione ideale per investire i risparmi di una vita. Le azioni sono una classe di attività rischiosa e non tutti sono in grado di gestire psicologicamente le loro fluttuazioni. Per avere successo nel lungo periodo, devi costruire un portafoglio di ETF adatto ai tuoi obiettivi, alla tua propensione al rischio e alla tua capacità di assumerlo. Ma questo non è un compito facile perché ci sono migliaia di ETF tra cui scegliere. Inoltre, questo portafoglio di fondi deve essere mantenuto in equilibrio nel tempo e adattarsi ai cambiamenti della tua situazione di vita. Quando gestisci il tuo portafoglio, queste responsabilità ricadono su di te.

Abbiamo visto che la maggior parte dei nostri amici non investe a causa di queste difficoltà. Oppure ci hanno provato ma hanno smesso dopo un po' perché non si fidavano abbastanza di loro stessi per prendere le giuste decisioni finanziarie per il loro futuro. Eppure, pensiamo che investire in ETF o fondi indicizzati sia uno strumento potente per migliorare il nostro benessere finanziario. Ecco perché abbiamo creato Curvo: per occuparci di tutte le complessità di un buon investimento in modo che tu non debba preoccuparti.

Investire in indici senza problemi

Curvo affronta le sfide della gestione dei tuoi investimenti tramite un broker e della selezione degli ETF da parte tua:

• Un portafoglio di fondi indicizzati costruito per te. All'inizio ti vengono poste alcune domande per conoscere meglio te e i tuoi obiettivi. In base alle tue risposte, ti viene abbinato il portafoglio di fondi indicizzati migliore per te. Può trattarsi di Growth, ma anche di qualsiasi altro portafoglio. Il punto è che non devi decidere tu quali ETF acquistare. Ogni portafoglio è gestito da NNEK, una società di investimento olandese supervisionata dall'autorità di regolamentazione olandese (AFM).
• Diversificazione. Crediamo fermamente nel potere della diversificazione per ridurre il rischio e ricercare il rendimento degli investimenti. Ogni portafoglio è composto da oltre 7.500 società, diversificate per settore e paese.
• Investire in modo sostenibile. I tuoi investimenti si concentrano su un principio guida: non investire in aziende considerate distruttive per il pianeta. Sono esclusi settori come l'energia non rinnovabile, i prodotti nocivi, le armi e le aziende controverse.
• Riequilibrio fatto per te. Non devi preoccuparti di mantenere il tuo portafoglio in equilibrio: il ribilanciamento viene fatto per te grazie alla gestione dei portafogli da parte di NNEK.
• Azioni frazionarie. Tutto il tuo denaro è investito. Non c'è denaro in contanti.
• Investimenti mensili automatizzati. Imposta il tuo piano mensile e assicurati che i tuoi soldi lavorino per te.
• Parti da 50€. Non c'è bisogno di un grande capitale per iniziare.
• Proietta i tuoi risparmi nel futuro. Grazie a Curvo puoi vedere a quanto ammonterà il tuo portafoglio in futuro. Puoi rispondere a domande come "come influirà sui miei risparmi a lungo termine l'aumento del mio contributo mensile di 50, 100 o 200 euro?" per avere un'idea concreta del tuo "futuro".
• Puoi ritirarti in qualsiasi momento. Non ci sono contratti a lungo termine né commissioni di uscita se vuoi smettere di investire.

Sommario

Abbiamo analizzato cinque degli ETF Vanguard più popolari per gli investitori europei, evidenziandone i pro e i contro. Speriamo che l'elenco ti sia stato utile per fare una scelta! Qualunque sia l'ETF che sceglierai, avrai già fatto la scelta giusta: gli ETF sono un ottimo investimento che offre diversificazione a un costo piuttosto basso.

Tuttavia, iniziare a investire tramite un broker può essere un po' intimidatorio. Ci sono alcune domande a cui devi rispondere prima di iniziare:

• Quale broker scegliere?
• Qual è il giusto mix di azioni e obbligazioni per te?
• Quale mix di ETF è in grado di aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi?
• Quali sono le implicazioni fiscali per ogni ETF presente nel tuo portafoglio?
• ... e altro ancora

Se ti senti un po' sopraffatto, non esitare a esplorare l'app di Curvo. Dopo tutto, il nostro obiettivo è quello di occuparci per te di tutte le complessità di un buon investimento!

Domande che potresti avere

Qual è l'ETF di Vanguard con la migliore performance?

Dipende interamente da quando hai iniziato il tuo percorso di investimento. Tuttavia, possiamo notare che storicamente i seguenti due ETF hanno registrato buone performance:

• Vanguard FTSE All-World (VWCE) (IE00BK5BQT80)
• Vanguard S&P 500 (VUAA) (IE00BFMXXD54)

Quale ETF Vanguard è consigliato da Warren Buffett?

Warren Buffet ha notoriamente fornito istruzioni sull'asset allocation per il momento del trapasso nella sua lettera agli azionisti del 2013 per la sua società di investimento Berkshire Hathaway:

Il mio consiglio all'amministratore non potrebbe essere più semplice: Investire il 10% della liquidità in obbligazioni governative a breve termine e il 90% in un fondo indicizzato S&P 500 a basso costo. (Credo che i risultati a lungo termine del fondo saranno superiori a quelli ottenuti dalla maggior parte degli investitori - fondi pensione, istituzioni o privati - che impiegano gestori ad alto costo.

Come abbiamo mostrato nell'articolo, il Vanguard S&P 500 ETF è un ottimo ETF per far fruttare il tuo denaro e una scelta che Warren Buffett condividerebbe.

Quali sono i migliori ETF in cui investire?

Purtroppo non esiste una risposta diretta perché dipende da te e dai tuoi obiettivi. Tuttavia, ti suggeriamo di consultare la nostra lista dei migliori ETF (che non sono necessariamente di Vanguard).