Download app
Duurzaam beleggen is een uitdaging omdat iedereen andere overtuigingen en waarden heeft. Wij richten ons op één leidend principe:
investeer niet in bedrijven die vernietigend zijn voor de planeet.
Omdat ieders waarden verschillen, is het niet verwonderlijk dat er veel verschillende criteria voor duurzaamheid bestaan die door verschillende instellingen en agentschappen zijn gedefinieerd. Elk van de fondsen in je portefeuille voldoet aan een of meer van de volgende normen:
UNPRI is een reeks door de Verenigde Naties in het leven geroepen principes waar beleggingsfondsen zich aan kunnen houden. Door te ondertekenen verplicht de fondsaanbieder zich ESG factoren in het beleggingsproces toe te passen en een actieve dialoog met bedrijven te onderhouden om te verzekeren dat aan duurzaamheidsfactoren wordt voldaan. Bovendien moeten ze op aandeelhoudersvergaderingen stemmen op basis van duurzaamheid.
Milieu, Sociaal en Behoorlijk Bestuur ("Environment, Social and Governance" of ESG) verwijst naar de drie factoren bij het meten van de duurzaamheid en de maatschappelijke impact van een onderneming. Goed bestuur betekent in wezen dat de onderneming "goed bestuurd" wordt. Het houdt bijvoorbeeld in dat alle belanghebbenden in een onderneming een eerlijk gewicht in de schaal leggen bij de besluitvorming.
Bedrijven over de hele wereld kunnen beloven zich aan te sluiten bij het Global Compact van de Verenigde Naties. Als ze dat doen, verbinden ze zich tot verantwoordelijke handelspraktijken op het gebied van mensenrechten, arbeid, milieu en corruptie.
Beleggingsfondsen moeten zich indelen naar hun mate van duurzaamheid. Er zijn drie classificaties:
Dit zijn fondsen zonder duurzaamheidsambities. De portefeuilles hebben met geen van deze fondsen te maken.
Deze fondsen promoten milieu- of sociale kenmerken als onderdeel van hun beleggingsstrategie. Ze kunnen er bijvoorbeeld voor kiezen bepaalde bedrijven en sectoren uit te sluiten.
Een impact beleggingsfonds gaat iets verder dan een ESG fonds en heeft duurzaamheid als hoofddoel. Het behalen van een financieel rendement komt op de tweede plaats, naast de positieve bijdrage die ze aan de planeet willen leveren. Microkrediet en groene obligaties zijn voorbeelden van impact beleggingsfondsen.
De portefeuilles werken alleen met ESG-beleggingsfondsen.
Ontdek hoe elk van de fondsen aan de duurzaamheidsnormen voldoet.
De Morningstar Sustainability Rating wordt gebruikt om het duurzaamheidsbeleid van de fondsen te meten. Er wordt gestreefd naar een gemiddelde rating van 25 of lager. Dit wordt gemeten op een schaal van 0 tot 50, waarbij 0 staat voor een verwaarloosbaar risico op niet-duurzaamheid en 50 voor een ernstig risico.
ISIN: IE00B5456744
Dit fonds van Vanguard bevordert milieu- en sociale kenmerken door bedrijven uit te sluiten die betrokken zijn bij:
Morningstar duurzaamheidsrating: 20,25 (per 11 januari 2024)
ISIN: IE00BKV0W243
Dit fonds van Vanguard bevordert milieu- en sociale kenmerken door bedrijven uit te sluiten die betrokken zijn bij:
Morningstar duurzaamheidsrating: 23,78 (per 11 januari 2024)
ISIN: IE00BJN4RG66
Het fonds bevordert milieu- en sociale kenmerken door investeringen uit te sluiten in:
Je kunt meer te weten komen over de duurzaamheid van het fonds op pagina 36 van de prospectus.
Morningstar duurzaamheidsrating: 20,04 (per 11 januari 2024)
Bovenstaande fondsen beleggen in bedrijven of bedrijfsobligaties. De portefeuilles bestaan ook uit twee fondsen die beleggen in Euro staatsobligaties:
Deze fondsen hanteren geen duurzaamheidscriteria. Toch worden ze geacht te voldoen aan de beleggingsbeginselen om niet destructief te zijn voor de planeet, omdat de Europese regeringen tot de meest duurzame ter wereld behoren. Dit is gebaseerd op de resultaten van Europese landen in het Sustainable Development Report 2020. Dit rapport bevat een rangschikking en score van 192 landen over hoe goed ze scoren op het behalen van de Sustainable Development Goals (SDG's) die door de Verenigde Naties zijn vastgesteld. Een score van 100 geeft aan dat deze doelen zijn bereikt.
De tabel hieronder laat zien dat de top 10 landen die allemaal Europees zijn. Bovendien staan alle landen die in de twee staatsobligatiefondsen vertegenwoordigd zijn in de top 30.
Er zijn Europese staatsobligatiefondsen die strenge duurzaamheidscriteria hanteren. De conclusies laten echter zien dat de duurzaamheidsscores van Eurolanden dicht genoeg bij elkaar liggen, zodat er weinig waarde te winnen valt. Bovendien zijn de kosten hoger en gaan ze ten koste van minder diversificatie.
Zoals hierboven vermeld, wordt de Morningstar Sustainability Rating gebruikt om na te gaan of het duurzaamheidsbeleid van de geselecteerde fondsen nog aan de criteria voldoet.
Wanneer het uitgevoerde beleid van een fonds niet meer in overeenstemming is met de voorwaarden van het selectieproces, of dat de rating in de Morningstar Sustainability Rating lager is dan in de vorige meting, wordt de fondsbeheerder om uitleg gevraagd. Als de uitleg niet bevredigend is, kan het fonds uit de beleggingsstrategie worden verwijderd.
Je kunt meer te weten komen over wat duurzaamheid voor ons betekent.