Met de stijgende wereldwijde spanningen en de toegenomen militaire uitgaven in Europa, hebben defensie ETF's de aandacht getrokken van veel beleggers die willen profiteren van deze groeiende sector.
Maar het kiezen van de juiste defensie ETF is niet eenvoudig. Met beperkte opties in Europa, verschillende kostenratio's en ethische overwegingen kun je je afvragen of specialisatie in deze sector de complexiteit waard is.
Deze gids leidt je door de beste defensie ETF's die in 2025 beschikbaar zijn voor Europese beleggers, zodat je kunt beslissen of deze gespecialiseerde fondsen een plaats verdienen in je portefeuille of dat een breder gediversifieerde aanpak misschien beter is voor je financiële doelen op de lange termijn.
Waarom beleggen in een defensie ETF zinvol is
In de huidige onzekere economie en gespannen geopolitiek zijn defensie ETF's een geweldige manier om je portefeuille te diversifiëren. Deze ETF's richten zich op bedrijven in militaire uitrusting, cyberbeveiliging, lucht- en ruimtevaart en defensietechnologieën. Deze sectoren blijven vaak sterk, zelfs als de markten dalen.
Defensie-uitgaven hebben de neiging om in andere cycli te werken dan consumentenmarkten. Landen houden hun defensiebudgetten constant, ongeacht de economie. Dit geeft aannemers van defensie een stabiele bron van inkomsten. Dus als de economie vertraagt, kunnen defensieaandelen je beleggingsportefeuille stabiliseren.
Naast stabiliteit heeft de defensiesector te maken met aanzienlijke technologische innovatie. De defensiebedrijven van tegenwoordig maken niet alleen traditionele militaire uitrusting. Ze ontwikkelen ook geavanceerde technologie op gebieden als AI, ruimtesystemen en cyberbeveiliging. Deze vooruitgang biedt groeimogelijkheden buiten de traditionele defensie. Ze kunnen zorgen voor sterkere rendementen op de lange termijn.
Europese investeerders zien meer defensie-uitgaven als gevolg van geopolitieke kwesties op het continent. Verschillende EU-landen voldoen aan de uitgavendoelstellingen van de NAVO. Dit is goed nieuws voor bedrijven in deze sector. Deze trend laat zien dat defensie-investeringen de komende jaren mogelijk blijvende overheidssteun krijgen.
Hoe kies je de beste defensie ETF
Er zijn verschillende criteria waar je op moet letten bij het kiezen van de beste defensie ETF:
- Onderliggende index. Er zijn verschillende indexen die de defensie-industrie volgen. Elke index hanteert andere criteria voor het opnemen van bedrijven, wat resulteert in verschillende prestaties.
- Diversificatie. Zoals ze zeggen, diversificatie is de enige gratis lunch bij beleggen. ETF's die in veel bedrijven beleggen en die meer gediversifieerd zijn, hebben onze voorkeur.
- Kosten. Fondsbeheerders vragen een vergoeding voor het beheren van hun fondsen. De totale kosten van een fonds worden aangegeven door de Total Expense Ratio (TER). Natuurlijk geldt: hoe lager, hoe beter! Vanwege hun gespecialiseerde aard zijn defensie ETF's meestal duurder dan breder gespreide ETF's.
- Valuta. Als je een ETF koopt die niet in Euro (€) wordt verhandeld, zal de broker het waarschijnlijk voor je omrekenen. Maar dit brengt extra kosten met zich mee vanwege het omrekenen van de valuta.
- Omvang. Grotere fondsen hebben minder kans om gesloten te worden.
De beste defensie ETF's
Er zijn 4 defensie ETF's beschikbaar voor ons in Europa:
Historische prestaties
De defensie-indexen zijn allemaal vrij recent, dus we hebben niet veel gegevens. In het afgelopen jaar waren hun prestaties redelijk vergelijkbaar, met een licht voordeel voor de MarketVector Global Defense Industry index en de EQM Future of Defence index.
Als we de S&P Developed BMI Select Aerospace & Defense 35/20 Capped index, die pas in november 2023 werd gelanceerd, eruit halen, zien we dat een vergelijkbare trend over een langere periode verschijnt:
Kosten
De twee ETF's die de S&P indexen volgen, namelijk de iShares en Invesco ETF's, hebben een lagere total expense ratio van 0,35%. Maar we zagen dat de historische prestaties van hun index ook slechter zijn. Dus we weten niet zeker hoeveel het verschil in kosten van ~0,20% er echt toe doet.
Spreiding
De ETF van VanEck is het meest geconcentreerd en belegt in slechts 28 defensiebedrijven. Dat maakt het naar onze mening een beetje zwakker vergeleken met de andere ETF's.
Grootte
Een richtlijn die we graag gebruiken is om te beleggen in ETF's die minstens €100m geïnvesteerd hebben. Boven die drempel is de kans kleiner dat de fondsaanbieder een ETF sluit omdat het niet winstgevend is. Daarom vormt de Invesco ETF in dat opzicht een risico.
Conclusie
Alle ETF's bieden beleggers een manier om exposure te krijgen naar de groei van de defensie-industrie. De HANEtf ETF heeft de beste historische prestaties en een goed niveau van diversificatie. Het is ook een groot fonds, wat betekent dat het onwaarschijnlijk is dat het binnenkort wordt opgeheven.
Hoe koop je een defensie ETF
Er zijn drie stappen:
- Kies de beste defensie ETF voor jou met behulp van onze vergelijking hierboven.
- Open een rekening bij een broker. Onze vergelijking van brokers kan je helpen kiezen.
- Plaats een order!
Waarom een defensie ETF misschien geen geweldig idee is
Er zijn verschillende dwingende redenen waarom defensie ETF's misschien niet ideaal zijn.
Geconcentreerd sectorrisico
Als je belegt in een defensie-ETF, zet je je geld in op één enkele sector van de economie. Deze concentratie verhoogt het risico en de volatiliteit van je portefeuille. Het is risicovoller dan een goed gediversifieerde aanpak.
Met een bredere markt ETF kun je in veel sectoren beleggen. Het omvat defensiebedrijven als ze het goed doen. Maar het balanceert ook met andere sectoren die succesvol kunnen zijn als defensie het moeilijk heeft.
Onvoorspelbare prestatiecycli
Defensie-uitgaven stijgen tijdens conflicten, maar worden meestal verlaagd in rustige tijden of wanneer de economie zwak is. Dit cyclische karakter maakt prestaties moeilijker te voorspellen dan bredere markttrends.
ESG-overwegingen
Je geeft misschien om factoren op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG). Defensiebedrijven staan meestal laag op de ESG-ranglijst. Dit komt door hun banden met wapenproductie en militaire conflicten. Deze banden komen misschien niet overeen met jouw waarden.
Hogere kostenratio's
Defensie ETF's hebben vaak hogere kostenratio's dan breedmarkt indexfondsen. Deze kosten vreten in de loop van de tijd in je rendement - soms aanzienlijk.
Actieve keuze
Investeren in een defensie ETF is een vorm van actief beleggen, omdat we ervoor kiezen om meer blootgesteld te zijn aan die sector dan zijn marktkapitalisatie rechtvaardigt. Maar gegevens laten zien dat een passieve benadering meestal tot betere rendementen leidt.
Curvo: een verstandig alternatief om wereldwijd te beleggen
De moeilijkheden van het beheren van je eigen portefeuille ETF's
Het kiezen van één ETF, bijvoorbeeld een defensie ETF, is niet het hele verhaal bij het beleggen van je spaargeld. Aandelen zijn een risicovolle beleggingscategorie en niet iedereen kan psychologisch omgaan met hun schommelingen. Voor succes op de lange termijn moet je een portefeuille van ETF's samenstellen die past bij je doelen, je risicobereidheid en je risicobereidheid. Maar dit is geen gemakkelijke taak omdat er duizenden ETF's zijn om uit te kiezen. Bovendien moet deze portefeuille van fondsen in de loop van de tijd in balans worden gehouden en worden aangepast aan veranderingen in je levenssituatie. Als je je eigen portefeuille beheert, zijn deze verantwoordelijkheden voor jou.
We zagen dat de meeste van onze vrienden niet belegden vanwege deze moeilijkheden. Of ze probeerden het wel maar stopten na een tijdje omdat ze zichzelf niet genoeg vertrouwden om de juiste financiële beslissingen te nemen voor hun toekomst. Toch denken we dat beleggen in ETF's of indexfondsen een krachtig middel is om ons financieel welzijn te verbeteren. Daarom hebben we Curvo gebouwd: om alle complexiteiten van goed beleggen te regelen, zodat jij je geen zorgen hoeft te maken.
Indexbeleggen zonder gedoe
Curvo gaat in op de uitdagingen van het beheren van je eigen beleggingen via een broker en het zelf proberen te selecteren van ETF's:
- Een portefeuille van indexfondsen voor jou samengesteld. Aan het begin worden je een paar vragen gesteld om meer te weten te komen over jou en je doelen. Op basis van je antwoorden word je gekoppeld aan de indexfondsenportefeuille die het beste bij jou past.
- Diversificatie. Wij geloven sterk in de kracht van diversificatie om risico's te verlagen en beleggingsrendementen te behalen. Elke portefeuille bestaat uit meer dan 7.500 bedrijven, gediversifieerd over sectoren en landen.
- Beleg duurzaam. Je beleggingen richten zich op één leidend principe: investeer niet in bedrijven die als destructief voor de planeet worden beschouwd. Sectoren zoals niet-hernieuwbare energie, ondeugdelijke producten, wapens en controversiële bedrijven zijn allemaal uitgesloten.
- Herbalanceren voor je gedaan. Je hoeft je geen zorgen te maken over het in balans houden van je portefeuille, rebalancing wordt voor je gedaan.
- Fractionele aandelen. Al je geld wordt belegd. Er blijft geen geld aan de kant zitten.
- Geautomatiseerd maandelijks beleggen. Stel je maandplan in en krijg de zekerheid dat je geld voor je werkt.
- Begin vanaf €50. Je hoeft geen groot bedrag ineens te betalen om te beginnen.
- Projecteer je spaargeld in de toekomst. Via Curvo kun je zien hoeveel je portefeuille in de toekomst naar verwachting waard zal zijn. Je kunt vragen beantwoorden als "hoe zal het verhogen van mijn maandelijkse bijdrage met €50, €100 of €200 mijn spaargeld op lange termijn beïnvloeden?" om een concreet idee te geven voor de "toekomstige jij".
- Op elk moment opnemen. Er zijn geen langetermijncontracten of uitstapkosten als je wilt stoppen met beleggen.
Onze conclusie
Defensie ETF's kunnen een interessant onderdeel zijn van je beleggingsstrategie, vooral in tijden van geopolitieke spanning. Maar, zoals we hebben besproken, hebben ze aanzienlijke nadelen, zoals hogere vergoedingen, geconcentreerd sectorrisico en een mogelijke slechte afstemming op ESG-waarden. Voordat je investeert, moet je zorgvuldig overwegen of deze gespecialiseerde ETF's echt een aanvulling zijn op je algehele financiële plan en risicotolerantie.
Toen we zelf begonnen met beleggen, merkten we dat het beheren van een portefeuille van verschillende ETF's tijdrovend en stressvol was. Daarom hebben we Curvo opgericht - om indexbeleggen voor iedereen toegankelijk te maken. In plaats van je zorgen te maken over welke ETF's je moet kiezen, herbalanceringspercentages of het omgaan met fractionele aandelen, regelt Curvo alles in één eenvoudige app. Nieuwsgierig naar hoe een professioneel beheerde indexportefeuille voor jou zou kunnen werken? Leer hoe Curvo werkt en ontdek hoe eenvoudig beleggen kan zijn.