Si tu es passionné par la technologie et l'innovation, il y a de fortes chances que tu aies entendu parler du Nasdaq-100. C'est un indice populaire qui rassemble les 100 plus grandes entreprises non financières cotées à la bourse du Nasdaq. Pense à Apple, Microsoft, Amazon et Nvidia. En investissant dans le Nasdaq-100, tu obtiens donc une part de ces géants de la technologie.
Cela peut être un moyen amusant de s'exposer à la technologie, surtout si tu crois qu'elle continuera à conduire l'avenir. Mais si tu es en Belgique et que tu veux investir dans le Nasdaq-100, quels sont les ETF que tu devrais considérer ?
Voyons ce qu'il en est.
Pourquoi investir dans le Nasdaq-100 ?
Le Nasdaq-100 est l'un des indices dont on parle le plus. C'est parce qu'il regroupe les géants de l'économie numérique. Contrairement au S&P 500, qui s'étend à tous les secteurs, le Nasdaq-100 s'appuie fortement sur les entreprises technologiques, les marques grand public et les entreprises de communication.
Voici pourquoi de nombreux investisseurs belges sont attirés par elle.
Tu investis dans l'innovation
Apple, Meta, Nvidia, Tesla... ces entreprises ont été à l'origine d'une grande partie de la croissance du marché au cours de la dernière décennie.
Il a produit des rendements élevés
L'indice Nasdaq-100 a surpassé des indices plus larges comme le S&P 500 sur de longues périodes. Bien qu'il connaisse aussi des baisses plus marquées. Depuis sa création en 1971, sa popularité a augmenté car les entreprises technologiques ont continué à générer des rendements importants pour leurs investisseurs. Comme tu peux le voir dans le graphique ci-dessous de Backtest, un investissement de 10 000 € dans le Nasdaq-100 en 2007 aurait abouti à près de 160 000 € en 2025. Cela représente un rendement annuel moyen stupéfiant de 16 %.
Nous pouvons constater que l'industrie technologique a surpassé les autres secteurs en comparant la performance historique du Nasdaq-100 avec celle, plus large, du S&P 500. Contrairement au Nasdaq-100, le S&P 500 est composé d'environ les 500 plus grandes entreprises des États-Unis, tous secteurs confondus. La comparaison est illustrée dans le graphique ci-dessous.
Tu répartis tes paris au sein de tech
Aulieu de choisir une seule entreprise, tu obtiens une tranche de 100 grands noms. Mais il y a un hic : l'indice est concentré dans la technologie. Ainsi, lorsque les valeurs technologiques sont en difficulté, le Nasdaq-100 chute généralement plus durement qu'un indice plus équilibré comme le S&P 500. C'est ce qui s'est produit, par exemple, lors de l'effondrement des dotcoms au début des années 2000.
Les meilleurs ETF du Nasdaq-100
En tant qu'investisseur belge, tu voudras des ETF domiciliés en Europe, cotés sur des bourses européennes, et libellés en euros lorsque c'est possible pour éviter les frais de conversion de devises.
Voici quelques-uns des meilleurs ETF du Nasdaq-100 disponibles pour les Belges et que tu peux acheter par l'intermédiaire d'un courtier:
Invesco Nasdaq-100
- Ratio des frais totaux (coût annuel) : 0.30%
- ISIN : IE0032077012
L'Invesco Nasdaq-100 UCITS ETF est l'un des plus anciens et des plus populaires ETF du Nasdaq-100 disponibles pour les investisseurs européens. Connu sous le nom de code EQQQ, il offre une exposition aux 100 plus grandes sociétés non financières du Nasdaq, dominées par les géants américains de la technologie comme Apple, Microsoft et Nvidia. Son long historique et sa forte liquidité en font un choix courant pour les investisseurs belges qui cherchent à capter la croissance du secteur technologique.
iShares Nasdaq-100
- Ratio des frais totaux (coût annuel) : 0.30%
- ISIN : IE00B53SZB19
L'iShares Nasdaq-100 UCITS ETF, avec le ticker CNDX, est géré par BlackRock, le plus grand fournisseur d'ETF au monde. Il suit également l'indice Nasdaq-100 et est connu pour sa grande disponibilité et ses forts volumes d'échanges quotidiens sur les bourses européennes. Grâce à sa réputation de fiabilité et à la confiance des investisseurs, CNDX est un choix de premier ordre pour les Belges qui souhaitent une exposition simple à l'innovation et à la technologie américaines.
Xtrackers Nasdaq-100
- Ratio des frais totaux (coût annuel) : 0.20%
- ISIN : IE00BMFKG444
Le Xtrackers Nasdaq-100 UCITS ETF, ticker XNAS, est l'un des moyens les moins chers d'investir dans le Nasdaq-100, avec un ratio de dépenses totales de seulement 0,25 %. Il est proposé par DWS sous la marque Xtrackers. Cet ETF capitalisant réinvestit automatiquement les dividendes, ce qui le rend particulièrement avantageux sur le plan fiscal pour les investisseurs belges. Pour les investisseurs soucieux des coûts et de la simplicité, XNAS est une option convaincante.
Amundi Nasdaq-100
- Ratio des frais totaux (coût annuel) : 0.30%
- ISIN : LU1829221024
L'Amundi Nasdaq-100 UCITS ETF, contrairement aux autres, utilise une réplication synthétique, ce qui signifie qu'il s'appuie sur des swaps pour suivre le Nasdaq-100 plutôt que de détenir directement toutes les actions sous-jacentes. Bien que cela n'affecte pas la performance pour la plupart des investisseurs, la majorité d'entre eux préfèrent la réplication physique. LYMS est néanmoins une alternative solide, avec des frais compétitifs et le soutien d'un important gestionnaire d'actifs européen.
Les inconvénients du Nasdaq-100
Comme nous l'avons montré, le Nasdaq-100 est un indice solide dans lequel investir et a fourni des rendements importants aux investisseurs au fil des ans. Cependant, il a quelques inconvénients :
- Tu investis uniquement aux États-Unis
- Tu laisses les retours d'autres pays sur la table
- Tu investis dans "seulement" 100 entreprises
- Le Nasdaq-100 fluctue beaucoup
- L'industrie technologique pourrait ne pas surpasser les autres industries à l'avenir
Tu investis uniquement aux États-Unis
Le marché boursier américain a connu des performances exceptionnelles au cours des 30 dernières années et a surpassé le reste du monde. Cela est visible dans le graphique ci-dessous, qui compare la performance du marché boursier américain à travers le S&P 500 à la performance du reste du monde, mesurée par l'indice MSCI World.
Mais le passé ne garantit pas les rendements futurs. Et il est fort possible que ce scénario ne se répète pas au cours des 30 prochaines années. Pour te protéger contre une mauvaise issue pour tes économies, il vaut mieux diversifier au-delà des États-Unis et investir dans des entreprises du monde entier.
Tu laisses les retours d'autres pays sur la table
Des pays comme la Chine ou le Brésil ont le potentiel de croître de manière significative au cours des prochaines décennies. Si tu n'investis que dans les États-Unis à travers le Nasdaq-100, tu laisses de côté toutes ces sources de rendement provenant d'autres pays.
Tu investis dans "seulement" 100 entreprises
Les entreprises du Nasdaq-100 représentent environ 15% du marché boursier mondial. Ce n'est pas une diversification suffisante. Il est possible d'obtenir de solides rendements d'investissement dans différents secteurs et tailles d'entreprises. Tout comme il est payant de se diversifier dans plusieurs pays, c'est une bonne idée de se répartir dans différentes industries et de ne pas mettre tous tes œufs dans un seul panier "tech".
Le Nasdaq-100 fluctue beaucoup
Les valeurs technologiques sont passionnantes. Elles bougent vite, cassent des choses et font les gros titres. Mais elles fluctuent aussi beaucoup plus que d'autres types d'investissements. Et cela peut être difficile à gérer.
Le Nasdaq-100 est composé de grandes entreprises technologiques, ce qui signifie qu'il est plus volatile. Au cours des trois premiers trimestres de 2022, il a chuté de plus de 30 %. C'est une chute importante. À moins que tu ne sois à l'aise avec le fait de voir tes investissements osciller de façon vertigineuse, ce n'est peut-être pas ce qu'il te faut. Tu dois avoir une forte conviction pour maintenir le cap lorsque les choses se gâtent. L'un des moyens de gérer cela est la diversification. En répartissant tes investissements entre différents secteurs et régions, tu réduis les risques. Par exemple, l'indice MSCI World comprend plus de 1 500 entreprises des États-Unis, d'Europe, d'Australie et d'autres pays développés. Il n'a baissé que de 12 % au cours de la même période. C'est une grande différence.
Tu peux aussi ajouter des obligations à ton portefeuille pour plus de stabilité.
En fin de compte, la gestion du risque de tes investissements permet de réduire les pertes et de mieux dormir la nuit.
Alternatives au Nasdaq-100
Diversifie-toi dans les secteurs d'activité : le S&P 500
Le S&P 500 est un autre indice, tout comme le Nasdaq-100, qui est composé des 500 plus grandes entreprises américaines. Investir dans le S&P 500 signifie que tu es exposé à une grande partie de l'économie américaine puisque l'indice couvre 80 % de la capitalisation totale du marché américain. Il est plus diversifié que le Nasdaq-100 mais reste concentré sur les États-Unis. Parier sur un seul pays, quelle que soit la position dominante de son marché en ce moment, augmente la probabilité d'un mauvais résultat pour tes économies.
Diversification mondiale : le portefeuille Growth accessible par Curvo
Une option pour les investisseurs passifs belges est d'investir par l'intermédiaire de Curvo. Le portefeuille Growth, en particulier, est une bonne alternative au Nasdaq-100. Il est composé de deux fonds largement diversifiés, tous deux proposés par Vanguard :
- Indice FTSE Developed All Cap Choice (ISIN : IE00B5456744)
- Indice FTSE Emerging All Cap Choice (ISIN : IE00BKV0W243)
Investir de la bonne façon grâce à Curvo
Un portefeuille construit pour toi et tes objectifs
Lorsque tu t'inscris à l'appli Curvo, tu réponds à quelques questions simples sur tes objectifs et ton goût du risque. En fonction de tes réponses, tu es mis en relation avec un portefeuille de fonds indiciels diversifié à l'échelle mondiale. Chaque portefeuille est composé de plus de 7 500 entreprises et présente la combinaison d'actions et d'obligations qui te convient.
Tu n'as plus à t'en soucier avec les placements mensuels
Mets tes investissements sur pilote automatique. Tu peux mettre en place des contributions mensuelles automatiques à partir de 50 €. Ainsi, tu te forges un patrimoine chaque mois sans avoir à y penser.
Pas de taxe boursière
En Belgique, la plupart des ETF sont assortis d'une taxe boursière comprise entre 0,12 % et 1,32 %. Mais les fonds des portefeuilles Curvo sont exonérés. Cela signifie que tu économises de l'argent à chaque fois que tu investis.
Ton argent est en sécurité
Tu t'inscris à Curvo en toute sécurité par l'intermédiaire de itsme. Tes investissements sont protégés et supervisés par le régulateur financier néerlandais. Et si jamais tu as besoin de ton argent, tu peux le retirer à tout moment. Il n'y a pas de frais de sortie.
Le moyen le plus simple d'investir passivement en Belgique
Nous avons créé Curvo pour éliminer les maux de tête liés à l'investissement. Pas de plateformes confuses, pas de sélection de fonds par toi-même, pas de stress lié aux impôts. Juste des investissements intelligents et à long terme qui fonctionnent.
Conclusion
Investir dans le Nasdaq-100 peut être gratifiant. L'indice a surpassé de nombreuses alternatives, et les ETF disponibles en Belgique te permettent de commencer facilement. Mais n'oublie pas que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Les technologies ont été les gagnantes pendant des années, mais cela pourrait ne pas durer éternellement.
Avant d'investir, réfléchis à ta tolérance au risque. Peux-tu supporter une baisse de 30 % sans paniquer ? Si ce n'est pas le cas, envisage d'ajouter d'autres actifs à ton portefeuille. La diversification entre les pays, les secteurs et même les obligations peut aider à atténuer la chute. Quel que soit ton choix, assure-toi qu'il s'aligne sur tes objectifs financiers et qu'il te permet d'avoir l'esprit tranquille. C'est ce que signifie vraiment un bon investissement.