En explorant les ETF, il se peut que tu rencontres les tickers IWDA et SWDA. Bien qu'ils semblent être uniques, ils représentent en fait le même ETF ! Dans cet article, nous expliquerons pourquoi il s'agit du même ETF, nous examinerons un troisième ticker qui suit le même ETF. Enfin, nous nous pencherons sur les performances historiques du fonds.
IWDA vs SWDA : c'est le même ETF
Lorsque tu navigues dans le monde des ETF (Exchange Traded Funds), tu peux rencontrer différents tickers comme IWDA et SWDA. Bien qu'ils semblent être uniques, ils représentent en fait le même ETF. Les tickers sont essentiellement des symboles abrégés utilisés par les bourses pour identifier de façon unique les actions cotées en bourse d'une action, d'un fonds ou d'un ETF particulier. IWDA et SWDA sont tous deux des tickers pour le ETF "iShares Core MSCI World", qui suit l'indice MSCI World.
La raison de ces différents tickers est que la plupart des ETF peuvent être achetés sur plusieurs places boursières. Les investisseurs européens utilisent couramment Euronext Amsterdam, XETRA (Allemagne) ou la Bourse de Londres. Et chaque bourse peut choisir d'attribuer un ticker différent au même fonds.
Est-ce que la bourse sur laquelle j'achète un ETF a de l'importance ?
Oui. En théorie, le prix du ETF sera le même sur toutes les bourses. Toute différence de prix disparaîtra rapidement car si le même ETF est moins cher sur une autre bourse, les gens achèteront ce ETF et le vendront rapidement sur la bourse plus chère pour réaliser un petit profit, ce qui ramènera le prix à égalité.
Cependant, la bourse où tu achètes un ETF aura probablement un impact sur les frais de courtage que tu paieras pour la transaction. La plupart des courtiers facturent des frais différents selon les bourses. Par exemple, DEGIRO facture des frais de transaction de 1 € pour l'achat d'IWDA sur la bourse Euronext Amsterdam, car le ETF fait partie de leur sélection de base. Mais l'acheter sur XETRA te coûtera 3 €.
Ainsi, bien qu'un ETF sous-jacent puisse être le même, la bourse sur laquelle tu achètes et le courtier que tu utilises font une différence en termes de frais de transaction et de commodité.
EUNL est également identique à IWDA et SWDA.
Pour ne pas t'embrouiller davantage, EUNL est un autre ticker qui représente le même ETF que IWDA et SWDA. Encore une fois, le ticker utilisé pour désigner le ETF dépend de la bourse:
Un moyen fiable de confirmer que IWDA, SWDA et EUNL sont le même ETF est de vérifier leur code ISIN (International Securities Identification Number). Le code ISIN identifie de manière unique tout ETF ou autre titre financier. Tu peux utiliser justETF pour trouver le code ISIN d'un ETF et ses différents tickers. Des ETF comme IWDA, SWDA et EUNL, bien qu'ils aient des symboles différents, partageront le même ISIN s'il s'agit bien du même fonds :
En recherchant l'ISIN, tu peux facilement déterminer que ces produits aux noms différents ne sont que le même produit d'investissement.
Performances historiques de IWDA / SWDA / EUNL
Le ETF iShares Core MSCI World (c'est-à-dire IWDA / SWDA / EUNL) suit l'indice MSCI World. Cet indice est composé de plus de 1 500 actions de 23 pays dont les économies sont considérées comme "développées" (États-Unis, Allemagne, Japon...). Les rendements ont été excellents tout au long des années. Une analyse sur Backtest montre qu'il a rapporté en moyenne 11 % par an depuis 1979. Si tu avais investi 10 000 € en 1979, tu disposerais aujourd'hui d'environ 900 000 € !
Construire le portefeuille qui te convient
Tu souhaites peut-être investir dans plus d'un ETF. Nous comprenons la complexité d'investir par l'intermédiaire d'un courtier et de choisir un seul ETF. Nous sommes passés par là nous-mêmes. Nous avons donc créé Curvo pour simplifier l'investissement des Européens dans les fonds indiciels.
Une fois que tu auras téléchargé l'appli Curvo et répondu à quelques questions, tu recevras un portefeuille de fonds indiciels qui correspond à tes objectifs. Les portefeuilles, gérés par la société d'investissement néerlandaise NNEK (qui est agréée par le régulateur néerlandais AFM), sont plus diversifiés que l'investissement dans les seuls IWDA/SWDA/EUNL. Par exemple, ils contiennent également des actions d'entreprises des marchés émergents comme la Chine ou le Brésil. Tous les fonds des portefeuilles sont fournis par iShares, Vanguard ou Amundi.
Curvo présente les avantages suivants par rapport au fait de le faire soi-même :
- Aucune expertise n'est nécessaire. Pas besoin de se demander comment commencer et comprendre les subtilités de l'investissement passif, les frais et les impôts. Tout est pris en charge pour toi.
- Pas de travail manuel. Tu peux mettre en place des contributions mensuelles automatiques à partir de 50 € et véritablement mettre tes investissements sur pilote automatique. Pas besoin de répéter toutes les étapes ci-dessus quand tu le fais en solo.
- Tout ton argent est investi. Tes investissements prennent en charge les parts fractionnées, de sorte que tu n'as pas besoin de passer du temps à calculer les unités et à garder de l'argent sur ton compte de courtage.
- Tranquillité d'esprit. Assieds-toi et regarde tes investissements croître en suivant l'économie mondiale. Ton portefeuille sera rééquilibré et pris en charge par NNEK.
Apprends davantage comment cela se compare à l'investissement par toi-même par l'intermédiaire d'un courtier.
Résumé
Naviguer dans le monde des ETF peut être moins intimidant une fois que tu comprends le rôle des symboles de téléscripteur et l'importance des ISIN. Si IWDA, SWDA et EUNL peuvent sembler être des investissements différents, il s'agit en fait du même fonds répertorié sous des symboles différents sur diverses places boursières.
Le choix entre eux doit être guidé par des considérations telles que les frais de courtage et la commodité de la bourse sur laquelle ils sont cotés. Cela dépendra du courtier que tu choisiras. Fais toujours tes propres recherches et si tu cherches un moyen plus simple de faire travailler ton argent, jette un coup d'œil à ce que nous avons construit chez Curvo.
Questions que tu pourrais te poser
Quelle est la différence entre IWDA et VWCE ?
La différence la plus importante entre VWCE et IWDA est qu'ils suivent des indices différents. Le VWCE suit l'indice FTSE All-World, tandis que l'IWDA suit l'indice MSCI World. Cela signifie que le VWCE est un fonds de marché total, qui investit à la fois dans les marchés développés et les marchés émergents, tandis que l'IWDA ne couvre que les marchés développés. De plus, l'IWDA est légèrement moins cher avec un ratio de dépenses total de 0,20 % (le VWCE coûte 0,22 % par an).
Quelles sont les entreprises qui font partie d'IWDA ?
IWDA, qui suit l'indice MSCI World, investit dans près de 1 500 entreprises de grande et moyenne capitalisation réparties dans divers pays développés. Cela comprend :
- Géants de la technologie : entreprises technologiques mondiales de premier plan, telles qu'Apple, Microsoft et Amazon, qui ont une capitalisation boursière importante et une influence sur les performances de l'indice.
- Soins de santé et pharmacie : grandes entreprises de soins de santé et de produits pharmaceutiques, comme Johnson & Johnson et Pfizer.
- Biens et services de consommation : les entreprises tournées vers les consommateurs, y compris celles du commerce de détail, de l'automobile et des produits de luxe, sont représentées, avec des entreprises comme Tesla et Nike.
- Les institutions financières : comme JP Morgan Chase et Visa sont incluses, ce qui représente l'impact du secteur financier sur l'économie mondiale.
- Leaders de l'industrie et de l'énergie : l'ETF comprend également de grandes entreprises industrielles et énergétiques.