Trade Republic heeft veel aandacht gekregen in de wereld van online handelen en beleggen, dankzij het gebruiksvriendelijke platform en de ogenschijnlijke kostenefficiëntie. Het is echter cruciaal voor beleggers die transparantie en duidelijkheid zoeken in hun financiële activiteiten om de verschillende kosten te begrijpen die verbonden zijn aan het handelen op Trade Republic . In dit artikel zullen we de kosten van Trade Republic ontleden en vergelijken met die van andere brokers, het verdienmodel van het platform bespreken, ons verdiepen in de fijne kneepjes van belastingen (met een focus op België), de beschikbaarheid van Trade Republic in verschillende landen onderzoeken en de uitdagingen van ETF-beleggen via deze broker behandelen. Daarnaast introduceren we een alternatief, Curvo, dat een meer eenvoudige benadering van beleggen biedt.
De verschillende kosten met Trade Republic
Als je investeert op Trade Republic, krijg je te maken met verschillende kosten:
- Transactiekosten: Trade Republic rekent een vast bedrag van €1 voor elke transactie. Deze kosten zijn van toepassing op het kopen of verkopen van aandelen en ETF's.
- Valutaomrekeningskosten: Als je activa verhandelt in een valuta die verschilt van de basisvaluta van je account (bijvoorbeeld als je Amerikaanse aandelen verhandelt met een Euro-rekening), krijg je te maken met valutaomrekeningskosten.
- Connectiviteitskosten: Net als andere brokers kan Trade Republic connectiviteitskosten in rekening brengen voor het gebruik van specifieke beurzen of het handelen op internationale markten.
- Belastingen: Belastingen op vermogenswinsten, dividenden en andere financiële transacties worden bepaald door het land waar je woont en kunnen sterk variëren.
Kosten van Trade Republic voor ETF's
Trade Republic biedt een volledig "gratis" service voor het kopen van ETF's in hun spaarplanoptie waarbij je elke maand een vast bedrag koopt. Als je gewoon wat aandelen wilt kopen, dan geldt de transactiekost van €1 ook voor ETF transacties. Deze concurrerende prijzen maken het een aantrekkelijke keuze voor beleggers die een gediversifieerde portefeuille van ETF's willen opbouwen zonder de bank te breken.
Trade Republic vs andere brokers
Om de kosteneffectiviteit van Trade Republic te beoordelen, is het essentieel om de kosten te vergelijken met die van andere populaire brokers op de markt. Hoewel Trade Republic's €1 transactiekosten concurrerend zijn, moeten beleggers ook overwegen of je broker al je belastingen afhandelt of dat je er zelf een aantal moet doen. Eerder hebben we een uitgebreid overzicht geschreven over hoe Trade Republic zich verhoudt tot andere brokers. Je kunt ook de kosten bekijken van een andere populaire broker, DEGIRO.
Is Trade Republic gratis?
Trade Republic is niet helemaal gratis. Hoewel ze lage transactiekosten bieden, genereren ze op andere manieren inkomsten. Een opvallende bron van inkomsten voor veel brokers, waaronder Trade Republic, is de praktijk van betaling voor orderstroom (PFOF). Deze praktijk houdt in dat orders van klanten worden doorgestuurd naar marketmakers die de broker betalen voor het uitvoeren van deze orders. Het is essentieel voor beleggers om te begrijpen dat PFOF kan leiden tot potentiële belangenconflicten, omdat brokers de betaling kunnen laten prevaleren boven het uitvoeren van de best mogelijke transacties voor hun klanten.
Over het algemeen wordt Trade Republic beschouwd als een veilige manier om je geld te beleggen, omdat ze onder toezicht staan van BaFin, de federale financiële toezichthouder in Duitsland. In geval van een faillissement is maximaal € 100.000 in contanten beschermd door het depositogarantiestelsel en worden je aandelen bewaard bij de HSBC Bank in Duitsland.
De prijs is niet het enige criterium bij het kiezen van een broker
Hoewel lage kosten belangrijk zijn, moeten beleggers hun keuze voor broker niet alleen op de prijs baseren. Andere factoren, zoals het gebruiksgemak van het platform, beschikbare onderzoekstools, klantenondersteuning en de inzet van broker voor transparantie en beleggerseducatie, moeten ook in overweging worden genomen.
We raden je aan om onze uitgebreide review van Trade Republic en de voor- en nadelen door te lezen.
Trade Republic en belastingen
Voor Belgische beleggers behandelt Trade Republic geen enkele belasting, zoals de Belgische beurstaks, de belasting op dividenden en vermogenswinsten. Belgische beleggers zijn zelf verantwoordelijk voor het berekenen en aangeven van deze belastingen in hun jaarlijkse belastingaangifte. Daarnaast moeten Belgische gebruikers hun Trade Republic rekeningen aangeven bij de Nationale Bank van België en in hun jaarlijkse belastingformulieren.
De uitdagingen van ETF-beleggen met een broker
Beleggen in ETF's via een broker, waaronder Trade Republic, brengt bepaalde uitdagingen met zich mee:
- Portefeuillebeheer: beleggers moeten hun portefeuille actief beheren, inclusief assetallocatie, herbalanceren en op de hoogte blijven van marktveranderingen.
- Fiscale complexiteit: belastingen op ETF-beleggingen kunnen complex zijn en verschillen per land. Beleggers moeten ervoor zorgen dat ze de belastingregels naleven en hun inkomsten nauwkeurig rapporteren.
- Gebrek aan begeleiding: brokers leveren meestal uitvoeringsdiensten in plaats van beleggingsadvies. Beleggers zijn zelf verantwoordelijk voor het nemen van weloverwogen beslissingen.
Curvo: het eenvoudigere alternatief voor Trade Republic voor ETF-beleggen
We realiseerden ons de moeilijkheden van beleggen via brokers zoals Trade Republic. Daarom is onze aanpak anders: de juiste investeringsbeslissingen worden voor je genomen, zodat jij je geen zorgen hoeft te maken.
In plaats van de juiste aandelen of ETF's te moeten kiezen uit de duizenden die beschikbaar zijn via deze brokers, investeer je via Curvo in een portefeuille die is afgestemd op jou en je doelen.
Elke portefeuille wordt beheerd door NNEK, een Nederlandse beleggingsonderneming met een vergunning van de Nederlandse toezichthouder (AFM). Ze zijn samengesteld uit wereldwijd gediversifieerde indexfondsen, wat betekent dat je een deel van de groei van de wereldeconomie verdient, en ze zijn het meest geschikt om het meeste uit je spaargeld te halen op de lange termijn. Brokers pushen je om te handelen en individuele bedrijven te kiezen om in te beleggen. In plaats van individuele aandelen zoals Amazon of Tesla te kiezen, zijn indexfondsen een manier om de hele markt te kopen, in alle sectoren en regio's van de wereld. In wezen bezit je een klein deel van duizenden bedrijven over de hele wereld. In plaats van in te zetten op een bepaald bedrijf, zet je in op de wereldeconomie.
Wij geloven dat beleggen een belangrijk instrument is voor onze generatie om ons financiële welzijn te verbeteren en ons voor te bereiden op onze toekomst. We bouwen aan Curvo om die visie te vervullen en goed beleggen voor iedereen gemakkelijk en toegankelijk te maken. Ontdek meer over Curvo.
Samenvatting
Trade Republic is een populaire keuze onder Europese beleggers, dankzij de scherpe prijzen en het gebruiksvriendelijke platform. Beleggers moeten zich echter bewust zijn van hun bedrijfsmodel en dat ze er alleen voor staan als het aankomt op belastingen. Het vergelijken van Trade Republic met andere brokers en het afwegen van factoren buiten de prijs is essentieel bij het maken van een beslissing.
Daarnaast biedt Curvo een eenvoudiger alternatief voor beleggers die op zoek zijn naar een meer hands-off benadering voor het opbouwen van hun beleggingsportefeuilles. Het is cruciaal om goed geïnformeerd te blijven en weloverwogen keuzes te maken als het gaat om online handelen en beleggen.