.png)
Het kiezen van een broker is een belangrijke stap bij het beleggen. Er zijn veel verschillende opties beschikbaar, dus het is een uitdaging om de juiste voor jou te kiezen. Wij vergelijken beleggen in ETF's via Trade Republic en Interactive Brokers, twee brokers die beschikbaar zijn voor Europese beleggers. Het doel van dit artikel is om je te helpen uitzoeken welke broker voor jou het beste is om in ETF's te beleggen. We vergelijken de brokers op basis van hun kosten, gemak, het gemak van het opzetten van een account en, heel belangrijk, de veiligheid van je vermogen.
Het overzicht
De tabel hieronder geeft een overzicht van hoe Trade Republic op verschillende criteria te vergelijken is met Interactive Brokers. Lees verder voor alle details.
Trade Republic
Verhaal van Trade Republic 🇩🇪
Trade Republic werd in 2015 opgericht in München onder de oorspronkelijke naam Neon Trading. Het werd opgericht door Comdirect Bank en heeft nu zijn hoofdkantoor in Berlijn, Duitsland. Trade Republic is een "neo-broker" wat betekent dat het modern en fris is in vergelijking met oudere brokers. Ze lijken erg op de Robinhood app, maar dan gebouwd voor Europeanen. Ze worden gesteund door enkele van de grootste durfkapitaalbedrijven ter wereld, waaronder Sequoia. In totaal hebben ze meer dan €1,1 miljard opgehaald om de toonaangevende handelsapp in Europa te worden en ze zijn gelanceerd in 17 landen. Trade Republic claimt meer dan twee miljoen klanten te hebben, verspreid over de landen waar ze gelanceerd zijn. In oktober 2022 lanceerden ze hun app in België.
Kosten voor ETF's
Trade Republic is echt een van de goedkoopste opties voor Europese beleggers. Als je bijvoorbeeld €1.000 koopt van de populaire ETF IWDA van iShares, die de MSCI World index volgt, kost dat maar €1. Dit maakt het een aantrekkelijk voorstel om je spaargeld aan het werk te zetten, maar er zijn ook een paar nadelen.
Gemak
Trade Republic biedt kostenloze transacties voor ETF-aankopen via haar geautomatiseerde spaarplannen, die vaste maandelijkse investeringen met selecteerbare investeringsdata mogelijk maken. De klantenondersteuning van Trade Republic is echter beperkt, met een gebrek aan telefoonservice en geautomatiseerde antwoorden. Als je een Belgische belegger bent, moet je je eigen belastingverplichtingen nakomen, waaronder de beurstaks(TOB), de dividendbelasting en de belasting op dividenden. Reynders-taksen het jaarlijks aangeven van je rekening bij de Nationale Bank van België. Hetzelfde geldt voor Italiaanse beleggers, die jaarlijks een belastingaangifte krijgen van Trade Republic. Die datum moet je handmatig overnemen en invoeren in je belastingaangifte. Je moet je inkomsten, vermogenswinsten en IVAFE (vermogensbelasting) aangeven.
Een rekening openen
Het opzetten van een Trade Republic account is eenvoudig en vereist alleen een geldig identiteitsbewijs en fiscale residentie in een EU-land (en waar ze gelanceerd zijn), waarbij goedkeuring meestal binnen een paar uur geregeld is. Het platform maakt het mogelijk om zowel via het web als mobiel een account aan te maken, hoewel het bezit van een smartphone noodzakelijk is. Het ontwerp en de informatiedichtheid kunnen een uitdaging vormen op Trade Republic's app, vooral voor buy-and-hold ETF-beleggers. Trade Republic biedt niet de mogelijkheid om gezamenlijke rekeningen of rekeningen voor kinderen aan te maken en beperkt het eigendom van de rekening tot individuen.
Veiligheid
Trade RepublicHet hoofdkantoor is gevestigd in Berlijn en opereert onder toezicht van de Duitse toezichthouder BaFin. Tijdens de GameStop-saga in januari 2021 werd het bedrijf onder de loep genomen, wat leidde tot talrijke klachten maar uiteindelijk geen bevindingen van marktmanipulatie door BaFin. Hoewel Trade Republic zich niet bezighoudt met securities lending, nemen ze wel deel aan payment for order flow (PFOF), een verdienmodel dat controversieel is vanwege mogelijke nadelen voor beleggers door minder gunstige uitvoeringsprijzen. Deze praktijk wordt weliswaar kritisch bekeken, maar blijft voorlopig operationeel in Duitsland, ondanks het feit dat EU-toezichthouders PFOF in juni 2026 hebben verboden.
De volledige beoordeling
We raden je aan om onze uitgebreide beoordeling van Trade Republic door te lezen.
Interactive Brokers
Verhaal van Interactive Brokers 🇺🇸
Interactive Brokers is een Amerikaanse broker dat in 1978 is opgericht door Thomas Peterffy, die nog steeds voorzitter is. Het is uitgegroeid tot een van de grootste ter wereld met meer dan 2 miljoen klanten. Het heeft iets minder dan 3.000 werknemers in 15 landen en is beursgenoteerd onder het tickersymbool IBKR. De brokerdienst biedt een uitgebreid handelsplatform dat beleggers toegang biedt tot een breed scala aan financiële instrumenten op 150 beurzen in 33 landen.
Interactive Brokers staat bekend om zijn lage transactiekosten, waardoor het een van de goedkoopste opties is, maar laten we hun aanbod eens nader bekijken.
Kosten voor ETF's
Interactive Brokers is een van de goedkoopste brokers op de markt. Het kost bijvoorbeeld €3,00 bij aankoop van €1.000 van de populaire ETF IWDA van iShares.
Gemak
Interactive Brokers biedt geen geautomatiseerde spaarplannen en vereist handmatige accountfinanciering en uitvoering van transacties, maar biedt wel fractionele aandelen voor strategieën zoals euro-cost averaging. Hun klantenservice is via e-mail, maar ze spreken geen Nederlands, dus je zult in het Engels of Frans moeten communiceren. Helaas helpt Interactive Brokers niet met het aangeven van belastingen. Dit maakt het een omslachtige broker om te gebruiken omdat je alles zelf moet regelen.
Een rekening openen
Een rekening openen bij Interactive Brokers kun je beter via de computer doen. Ze hebben geen itsme integratie. De accountverificatie duurt meestal 3 werkdagen. Interactive Brokers ondersteunt zakelijke en gezamenlijke accounts.
Veiligheid
Interactive Brokers is een gereguleerde entiteit in de VS. In Europa heeft het echter twee belangrijke toezichthouders: de Centrale Bank van Ierland en de Centrale Bank van Hongarije. Helaas hebben ze problemen gehad met toezichthouders en moesten ze een boete van $ 38 miljoen betalen voor hun gebrek aan anti-witwasprocessen. Hoewel Interactive Brokers deelneemt aan securities lending via het opt-in "Stock Yield Enhancement Programme", doen ze niet aan payment for order flow(PFOF), een praktijk die veel brokers zoals Trade Republic hanteren.
De volledige beoordeling
Lees onze recensie voor een volledig overzicht van de voor- en nadelen van Interactive Broker.
Curvo: eenvoudiger dan een broker
Brokers pushen je om te handelen en individuele bedrijven te kiezen om in te beleggen. In plaats van individuele aandelen zoals Amazon of Tesla te kiezen, zijn indexfondsen een manier om de hele markt te kopen, in alle sectoren en regio's van de wereld. In wezen bezit je een klein deel van duizenden bedrijven over de hele wereld. In plaats van in te zetten op een bepaald bedrijf, zet je in op de wereldeconomie.
In plaats van de juiste aandelen of ETF's te moeten kiezen uit de duizenden die beschikbaar zijn via Trade Republic of Interactive Brokers, investeer je in een portefeuille die is afgestemd op jou en je doelen. Deze portefeuilles zijn samengesteld uit wereldwijd gediversifieerde indexfondsen, wat betekent dat je een deel van de groei van de wereldeconomie verdient, en ze zijn het meest geschikt om het meeste uit je spaargeld te halen op de lange termijn.
Wij geloven dat beleggen een belangrijk instrument is voor onze generatie om ons financiële welzijn te verbeteren en ons voor te bereiden op onze toekomst. We bouwen aan Curvo om die visie te vervullen, door goed beleggen gemakkelijk en toegankelijk te maken voor iedereen:
- Een gediversifieerde portefeuille voor jou samengesteld: De beste portefeuille voor jou op basis van je tijdshorizon en financiële doelen. Beantwoord gewoon een korte vragenlijst en alles wordt voor je klaargezet.
- Geautomatiseerde spaarplannen: Via de app van Curvo kun je een maandelijkse bijdrage instellen vanaf €50. Dat betekent dat er automatisch geld voor je wordt geïnvesteerd in je portefeuille. Zet je spaargeld op de automatische piloot!
- Fractionele aandelen: Al het geld dat je naar je portefeuille stuurt, wordt volledig geïnvesteerd. Er blijft geen geld achter.
- Geen TOB 🇧🇪 : Aanzienlijke besparingen omdat de portefeuilles niet onderworpen zijn aan de beurstaks (of "TOB"). Dit bespaart je tussen 0,12% en 1,32% voor elke keer dat je koopt of verkoopt!
- Duurzame beleggingen: Je beleggingen richten zich op één leidend principe: niet beleggen in bedrijven die als destructief voor de planeet worden beschouwd. Dit betekent dat sectoren zoals niet-hernieuwbare energie, ondeugdelijke producten, wapens en controversiële bedrijven allemaal zijn uitgesloten.
- Projecteer jezelf in de toekomst: Via Curvo kun je zien hoeveel je portefeuille naar verwachting waard zal zijn in de toekomst. Je kunt vragen beantwoorden als "hoe zal het verhogen van mijn maandelijkse bijdrage met €50, €100 of €200 mijn langetermijnsparen beïnvloeden?" om een concreet beeld te krijgen van de "toekomstige jij".
Lees meer over hoe het te vergelijken is met beleggen via een broker.
Samenvatting
In dit artikel hebben we de belangrijkste verschillen belicht tussen Trade Republic en Interactive Brokers, twee brokers die toegankelijk zijn voor Europeanen. Ze verschillen echter enigszins als het aankomt op vergoedingen. Het bedrijfsmodel van Trade Republic is niet erg eenvoudig te begrijpen, ze helpen je niet met het berekenen van je lokale belastingen. Hetzelfde kan echter gezegd worden van Interactive Brokers. Bij het vergelijken van beide apps moet je ook rekening houden met het gebruiksgemak van de app, of de moeilijkheid om je spaargeld maandelijks te investeren. We hopen dat deze vergelijking je heeft geholpen bij het maken van een keuze voor de beste broker die bij jou en je doelen past.