Beste ETF's op Bolero in 2024

Hoe kies je een ETF

Er zijn een paar criteria om te overwegen bij het kiezen van een ETF. Hier volgt een overzicht van de belangrijkste:

• Volgt een index: Indexbeleggen, ook wel passief beleggen genoemd, is voor de meeste mensen een superieure strategie. Actieve fondsen, zoals die door de meeste banken worden aangeboden, zijn veel duurder en bieden een lager rendement dan een ETF (of tracker) die alleen een index volgt.
• Goedkoop: De meeste ETF's zijn al goedkoop in vergelijking met actieve fondsen. Maar als we de keuze hebben tussen meerdere ETF's die dezelfde index volgen, geven we de voorkeur aan de goedkopere ETF met een lagere total expense ratio (TER).
• Accumuleren: Belgische beleggers kunnen het beste kiezen voor accumulerende ETF's om belastingen te verlagen. Omdat deze fondsen hun dividenden direct herbeleggen, hoef je geen 30% dividendbelasting te betalen.
• Gevestigd in Ierland of Luxemburg: Beleggen in ETF's die gevestigd zijn in Ierland of Luxemburg is fiscaal voordelig dankzij gunstige verdragen. Deze ETF's zijn herkenbaar aan 'IE' of 'LU' in hun ISIN-codes.
• Gediversifieerde: Diversificatie minimaliseert risico's door beleggingen te spreiden over verschillende sectoren en landen, waardoor de impact van marktdalingen wordt verminderd.

Beste ETF's op Bolero

Op basis van deze criteria hebben we vijf van de beste ETF's geselecteerd die beschikbaar zijn op Bolero:

iShares Core MSCI World (IE00B4L5Y983)

iShares Core MSCI World ETF wordt aangeboden door iShares en staat bekend onder de ticker IWDA. Het volgt de MSCI World index, een index die bestaat uit ongeveer 1.500 aandelen uit 23 landen die economen als "ontwikkeld" kwalificeren: Verenigde Staten, Duitsland, Japan, Verenigd Koninkrijk, Australië... Investeren in IWDA betekent investeren in een breed segment van de wereldeconomie. Veel beleggers kiezen ervoor om eenvoudigweg in deze ETF te beleggen als hun hele portefeuille. Om €500 van IWDA te kopen via Bolero, zou het je €5 kosten omdat het deel uitmaakt van de Bolero ETF playlist.

Op basis van de historische gegevens van de MSCI World index heeft de ETF sinds 1979 een gemiddeld jaarlijks rendement van 10,1% behaald.

SPDR MSCI ACWI IMI (IE00B3YLTY66)

De SPDR MSCI ACWI IMI ETF is een van de meest gediversifieerde ETF's op de markt. Dit fonds, dat SPDR in 2011 lanceerde, volgt de prestaties van de MSCI All-Country World IMI index, afgekort MSCI ACWI IMI. De index is samengesteld uit meer dan 3.000 bedrijven uit 23 ontwikkelde en 24 opkomende landen wereldwijd. Omdat hij zo gediversifieerd is, is deze ETF een geweldige manier om te beleggen in de wereldwijde aandelenmarkt. Houd er rekening mee dat het geen bedrijven uitsluit op basis van duurzaamheidscriteria. Helaas maakt het nog geen deel uit van de ETF playlist, dus om €500 van MSCI ACWI IMI te kopen, zou het je €7,50 kosten.

Op basis van de historische gegevens van de MSCI ACWI IMI-index heeft het tussen 1994 en 2024 een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,9% opgeleverd.

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI (IE00BKM4GZ66)

EMIM wordt aangeboden door iShares en volgt de MSCI Emerging Markets IMI index. De index bestaat uit ruwweg 3.000 bedrijven uit 23 landen die economen als "opkomend" kwalificeren: China, Taiwan, India, Zuid-Korea, Brazilië... Wat ook interessant is, is dat je een aanzienlijke diversificatie krijgt omdat je kleine tot grote bedrijven in één ETF krijgt. Het is een van de betere ETF's om te beleggen in opkomende markten. Om €500 van EMIM te kopen via Bolero, zou het je €5 kosten omdat het deel uitmaakt van de Bolero ETF playlist.

Op basis van historische gegevens van de onderliggende index zou een investering van €10.000 in EMIM in 1994 hebben geresulteerd in bijna €40.000 begin 2024. Dat is een gemiddeld jaarlijks rendement van 4,8%:

iShares Core S&P 500 (IE00B5BMR087)

Een populaire ETF onder beleggers is de iShares Core S&P 500 ETF. Het is een van de betere S&P 500 ETF's en wordt aangeboden door iShares, een van de grootste fondsaanbieders ter wereld. S&P 500 staat voor de Standard & Poor's 500 index en zoals de naam al aangeeft, probeert het de prestaties te volgen van een index die bestaat uit de 500 grootste Amerikaanse bedrijven (hoewel het momenteel 503 bedrijven bevat). Via de S&P 500 krijg je blootstelling aan een groot deel van de Amerikaanse economie, omdat het 80% van de totale Amerikaanse marktkapitalisatie omvat. Om €500 van deze ETF te kopen via Bolero, zou het je €5 kosten omdat het deel uitmaakt van de Bolero ETF playlist.

Op basis van de historische gegevens van de S&P 500 index heeft de ETF sinds 1992 een gemiddeld rendement van 10,4% per jaar behaald. Dat is een behoorlijk rendement als je begin jaren 90 bent begonnen met beleggen:

SPDR Bloomberg Euro Corporate Bond (IE00B3T9LM79)

Deze ETF van SPDR belegt in bedrijfsobligaties in euro door de Bloomberg Euro Corporate Bond index te volgen. Maar het is op twee manieren meer gediversifieerd. Ten eerste belegt het in obligaties van alle looptijden, met een gemiddelde looptijd van 5 jaar. De rente is de laatste tijd sterk gestegen en zelfs iets langere bedrijfsobligaties geven nu een acceptabel rendement om je geld te parkeren. Ten tweede sluit het geen obligaties uit op basis van duurzaamheidspraktijken van het uitgevende bedrijf. Als gevolg daarvan belegt deze obligatie ETF in meer dan 3.200 euro-obligaties van hoge kwaliteit. Met zo'n brede spreiding is de schade van een individuele slecht presterende obligatie nauwelijks merkbaar.

Deze ETF betaalt zijn rente uit en de kosten zijn 0,12% per jaar. Obligaties kopen op Bolero is niet goedkoop, omdat het geen deel uitmaakt van hun ETF playlist. Het kost je €7,50 om €500 van de ETF te kopen.

Op basis van historische gegevens van de index en ervan uitgaande dat de rente wordt herbelegd, heeft de index sinds 2009 gemiddeld 3,4% per jaar teruggegeven:

ETF playlist van Bolero

De Bolero ETF playlist verlaagt de transactiekosten voor een specifieke lijst van ETF's. Ze hebben zich geïnspireerd op de kernselectie van DEGIRO om concurrerend te zijn voor meer Belgische beleggers.

De transactiekosten voor ETF's in de playlist zijn als volgt:

Je kunt alle ETF's in de playlist vinden op de website van Bolero.

In de playlist ontbreken obligatie-ETF's

Een nadeel van de playlist is dat er geen obligatie-ETF is. Toch denken we dat obligaties voor de meeste mensen deel moeten uitmaken van een evenwichtige portefeuille van ETF's . Daarom hebben we in onze selectie een obligatie-ETF gekozen die niet in de playlist staat.

Vergoeding voor andere ETF's

Als je een ETF wilt kiezen die niet op de playlist staat, kost je dat iets meer. Bolero rekent hogere transactiekosten voor grotere transactiebedragen en verschillende kosten per beurs. Deze kostenstructuur is redelijk standaard voor een broker, maar kan het hele proces een beetje verwarrend maken. Iets kopen op de andere Europese beurzen kost bijvoorbeeld minstens €7,50. Dit maakt Bolero onaantrekkelijk voor kleinere investeringen.

Tips voor beleggen in ETF's op Bolero

Hier zijn wat tips voor het beleggen in ETF's op Bolero:

1. Selecteer ETF's die deel uitmaken van de ETF playlist om transactiekosten te verlagen.
2. Als je maandelijks belegt, bundel dan de investeringen van meerdere maanden in één transactie. De relatieve kosten van de brokerkosten dalen naarmate het transactiebedrag stijgt. Helaas kan je met Bolero je beleggingen niet automatiseren.

Lees onze review van Bolero als je meer wilt weten over de voor- en nadelen van beleggen via hen. We vergeleken Bolero ook met de andere brokers in België.

De uitdagingen van beleggen in ETF's via Bolero

Als je je eigen beleggingen beheert via een broker, moet je uitzoeken wat je moet kopen, wanneer je het moet kopen, de belastingimplicaties van je beslissingen begrijpen, je beleggingen opnieuw in evenwicht brengen en ervoor zorgen dat ze in lijn blijven met je doelen en risicotolerantie. Er zijn een aantal uitdagingen:

• De allocatie van je portefeuille ligt in jouw handen: zoek uit hoe je de juiste allocatie opbouwt die voldoet aan je langetermijndoelen.
• Je moet je huiswerk doen: uitzoeken hoe je moet beginnen en de fijne kneepjes van het beleggen in ETF's begrijpen kost moeite. Toch is het belangrijk, want bij beleggen doen de details ertoe.
• Het kost tijd: stuur maandelijks geld naar je broker en doe dan de aankopen.
• Kostbaar voor maandelijkse bijdragen: als je maandelijks wilt beleggen, moet je veel brokerkosten betalen. En omdat je eenheden koopt en geen fracties kunt kopen, houd je altijd geld over op je rekening.
• Leer hoe je je portefeuille herbalanceert: als je meerdere fondsen in je portefeuille hebt, hoe herbalanceer je dan? Driemaandelijks of jaarlijks? Hoe beslis je?
• Houd je portefeuille bij: misschien moet je een spreadsheet opzetten om op de hoogte te blijven!
• Begrijp belastingen: ze kunnen ingewikkeld zijn en regelmatig veranderen.
• Discipline: het vereist vertrouwen en discipline om op koers te blijven.
• Brokers willen dat je handelt: de meeste brokers verdienen geld aan je handel, dus een "passieve" benadering is niet in hun belang.

Curvo: een eenvoudiger alternatief voor Bolero

We realiseerden ons de moeilijkheden van beleggen via brokers zoals Bolero. Daarom is onze aanpak anders: de juiste investeringsbeslissingen worden voor je genomen, zodat jij je geen zorgen hoeft te maken.

Een portfolio op maat

In plaats van de juiste ETF's te moeten kiezen uit de duizenden die beschikbaar zijn via een broker als Bolero, beleg je via Curvo in een portefeuille die is afgestemd op jou en je doelen. Elke portefeuille wordt beheerd door NNEK, een Nederlandse beleggingsmaatschappij met een vergunning van de Nederlandse toezichthouder (AFM). Ze bestaan uit wereldwijd gediversifieerde indexfondsen, wat betekent dat je een stukje krijgt van de groei in de wereldeconomie, en ze zijn de beste manier om het meeste uit je spaargeld te halen op de lange termijn.

Automatiseer je beleggingen

Stel een automatische incasso in en je geld wordt elke maand automatisch geïnvesteerd. Zet je beleggingen op de automatische piloot en richt je weer op de belangrijke dingen in je leven in plaats van je zorgen te maken over je beleggingen!

Behou de controle op jouw financiële toekomst

Wij geloven dat beleggen een belangrijk instrument is voor onze generatie om ons financiële welzijn te verbeteren en ons voor te bereiden op onze toekomst. We bouwen aan Curvo om die visie te vervullen en goed beleggen voor iedereen gemakkelijk en toegankelijk te maken. Ontdek meer over Curvo.

Samenvatting

Bolero onderscheidt zich als een toonaangevende broker in België en biedt een breed scala aan ETF's. Door de voorkeur te geven aan indexgebaseerde, goedkope, accumulerende ETF's die gevestigd zijn in Ierland of Luxemburg en gediversifieerd zijn over meerdere sectoren en landen, kun je een solide keuze maken. Hoewel hun ETF playlist gereduceerde vergoedingen biedt op een zorgvuldig samengestelde selectie van ETF's, zou je ook het bredere aanbod moeten overwegen, inclusief obligatie ETF's die niet op de playlist staan maar nog steeds beschikbaar zijn op Bolero. Hoewel de kostenstructuur van Bolero minder gunstig kan zijn voor maandelijkse beleggingen, kun je de kosten verlagen door transacties te consolideren. Of je kunt een app zoals Curvo overwegen waarmee je je beleggingen in ETF's kunt automatiseren.